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金融市场基础知识 免费真题模拟冲刺题库 六

证券从业资格考试题库2019-11-16 10:17:20






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单项选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 






1、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资的集合投资制度指

的是()。 

 A.股票 

 B.债券 

 C.投资基金 

 D.公开市场业务 






正确答案: 

C, 

解析 

投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度,即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资。  








2、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。 

 A.经营租赁 

 B.融资租赁 

 C.短期租赁 

 D.长期租赁 





正确答案: 

B, 

解析 

融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。  






3、1954-1955 年,中国人民银行、商业部、财政部协商,统一清理了国营工业间,以及国

营工业与其他国营企业间的贷款,贷款与资金往来一律通过()办理。 

 A.商业部 

 B.财政部 

 C.中国银行 

 D.中国人民银行 






正确答案: 

C, 

解析 

1954-1955年,中国人民银行、商业部、财政部协商,统一清理了国营工业间,以及国营

工业与其他国营企业间的贷款,贷款与资金往来一律通过中国银行办理,到“一五”计划末,

一切信用统一于国家银行的目的已经实现。  







4、假设某地区的总人口为 3 000 万人,就业人数为 1 500 万人,失业者为 500 万人,则

该国的失业率为()。 

 A.50% 

 B.33% 

 C.25% 

 D.17% 






正确答案: 

C, 

解析 

失业率=失业人数/总劳动力人数=500/(1 500+500)=25%。  







5、在我国多层次的资本市场中,对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励

科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用的是()。 

 A.主板市场 

 B.创业板市场 

 C.三板市场 

 D.四板市场 





正确答案: 

D, 

解析 

四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场),是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场,是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。  







6、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 

 A.发行的银行 

 B.政府的银行 

 C.银行的银行 

 D.人民的银行 





正确答案: 

C, 

解析 

银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质,是中央银行作为金融体系核心的基本条件。  







7、假设法定存款准备金率为 17%,超额存款准备金率为 5%,现金在存款中的比率为 8%,则可得出货币乘数为()。 

 A.1.6 

 B.3.1 

 C.3.6 

 D.4.3 






正确答案: 

C, 

解析 

货币乘数=(现金比率+1) / (现金比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率) = (8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。  






8、QFII 制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。 

 A.证券市场 

 B.基金市场 

 C.信托市场 

 D.房地产市场 




正确答案: 

A, 

解析 

QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况

下,有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场,必须符合一定的条件,经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金,并转换为当地货币,通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。  






9、《中华人民共和国证券法》规定,我国证券公司的组织形式为()。 

 A.私营合伙企业 

 B.私营独资企业 

 C.有限责任公司或股份有限公司 

 D.非法人组织形式 正确答案: 

C, 

解析 

《中华人民共和国证券法》规定,我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。  






10、下列关于证券经纪业务的说法中,不正确的是()。 

 A.经纪业务中的委托单,性质上相当于委托合同 

 B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 

 C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系 

 D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系 





正确答案: 

C, 

解析 

在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续,即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托,两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单,性质上相当于委托合同,不仅具有委托合同应具备的主要内容,而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。  








11、证券公司向证券金融公司交存保证金,采取设立()的方式。 

 A.信贷 

 B.储蓄 

 C.股票 

 D.信托 






正确答案: 

D, 

解析 

证券公司向证券金融公司交存保证金,采取设立信托的方式。  






12、投资者在从事证券交易之前,必须向()提交有关开户资料,开立证券账户后,才

可以从事证券交易。 

 A.证券经纪人 

 B.证券登记结算公司 

 C.存管银行 

 D.证券交易所 






正确答案: 

B, 

解析 

在我国,证券登记结算公司应履行证券账户、结算账户的设立和管理职能。投资者在从事证券交易之前,必须向证券登记结算公司提交有关开户资料,开立证券账户后,才可以从事证券交易。  






13、()的建立标志着现代金融市场的初步形成。 

 A.英格兰银行 

 B.阿姆斯特丹银行 

 C.英格兰证券交易所 

 D.阿姆斯特丹证券交易所 





正确答案: 

D, 

解析 

1609年,荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所,标志着现代金融市场的初步形成。  






14、按存款创造原理,法定存款准备金率高,货币乘数则越()。 

 A.大 

 B.小 

 C.接近 0 

 D.无法判断 






正确答案: 

B, 

解析 

按存款创造原理,货币乘数随法定存款准备金率做反向变化,即法定存款准备金率高,货币乘数则小,银行原始存款创造的派生存款也少;反之则相反。  







15、1987 年,我国第一家专业性证券公司()成立。 

 A.深圳特区证券公司 

 B.上海证券有限责任公司 

 C.国泰君安证券股份有限公司 

 D.长城证券有限责任公司 





正确答案: 

A, 

解析 

1987年,我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。  






16、中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设,履行“自律、服

务、传导”三大职能,其中,()是实现自律职能与传导职能的关键。 

 A.自律职能 

 B.服务职能 

 C.传导职能 

 D.基础建设 






正确答案: 

B, 

解析 

中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设,履行“自律、服务、传导”

三大职能,调动和聚集全行业的力量。服务职能是实现自律职能与传导职能的关键。  





17、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为()。 

 A.资产管理业务 

 B.证券自营业务 

 C.财务顾问业务 

 D.证券代理业务 






正确答案: 

B, 

解析 

证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券,以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取营利的行为。  







18、下列关于股票基本特征的说法中,错误的是()。 

 A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系 

 B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 

 C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份 

 D.对于股份公司来说,由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 






正确答案: 

D, 

解析 

股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资,当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说,由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。  






19、不记名股票与记名股票的差别主要表现在()上。 

 A.股票名称 

 B.股票编号 

 C.股票的记载方式 

 D.股东权利 






正确答案: 

C, 

解析 

不记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面,而是在股票的记载方式上。不记名股票发行时一般留有存根联,它在形式上分为两部分:一部分是股票的主体,记载了有关公司的事项,如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票,用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票,应当置备股东名册,记载下列事项:股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。  







20、影响股票市场价格最直接的因素是(),并且其他因素都是通过作用于该因素而影

响股票价格的。 

 A.供求关系 

 B.公司经营状况 

 C.宏观经济因素 

 D.政治因素 





正确答案: 

A, 

解析 

股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响。其中,供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。由于影响股票价格的因素复杂多变,所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。  







21、股票价格与市场利率的关系是()。 

 A.利率提高,股票价格下降 

 B.利率与股票价格同方向变动 

 C.利率提高,股票价格上升 

 D.随机变动 






正确答案: 

A, 

解析 

股票价格与市场利率是反向变动关系,即当利率提高时,股票价格下降。  






22、优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种,可以分为()。 

 A.累积优先股和非累积优先股 

 B.参与优先股和非参与优先股 

 C.可转换优先股和不可转换优先股 

 D.可赎回优先股和不可赎回优先股 






正确答案: 

C, 

解析 

A项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时,能否在以后年度补发;B项的分类依

据是在公司营利较多的年份里,优先股除了获得固定的股息以外,能否参与或部分参与本期剩余营利的分配;D项的分类依据是在一定条件下,优先股能否由原发行的股份公司出价赎回。除A、B、C、D四项外,优先股还可以依据股息率是否允许变动,分为股息率可调整

优先股和股息率固定优先股。  







23、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投

入公司形成的股份。 

 A.社会公众股 

 B.法人股 

 C.外资股 

 D.国家股 





正确答案: 

B, 

解析 

在我国,按投资主体的不同性质,将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。  







24、投资者在委托买卖证券时,需要支付的交易费用不包括()。 

 A.增值税 

 B.佣金 

 C.过户费 

 D.印花税 






正确答案: 

A, 

解析 

投资者在委托买卖证券时,需要支付多项费用和税收,如佣金、过户费和印花税等。  






25、佣金费用的组成部分不包括()。 

 A.证券公司经纪佣金 

 B.证券交易所手续费 

 C.证券登记结算机构变更股权登记费 

 D.证券交易监管费 






正确答案: 

C, 

解析 

佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用,此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。  






26、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率,又称为()。 

 A.到期收益率 

 B.实际收益率 

 C.持有期收益率 

 D.名义利率 






正确答案: 

D, 

解析 

债券票面利率又称名义利率,是债券年利息与债券票面价值的比率,通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。  







27、下列关于地方政府债券的说法中,正确的是()。 

 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 

 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 

 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 

 D.地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“市政债券” 







正确答案: 

D, 

解析 

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。普通债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券,收入债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。  







28、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。 

 A.国际债券 

 B.亚洲债券 

 C.外国债券 

 D.欧洲债券 







正确答案: 

A, 

解析 

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值,并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。  







29、下列关于股票和债券的说法中,错误的是()。 

 A.债券与股票都属于有价证券 

 B.债券与股票都是筹措资金的手段 

 C.债券与股票权利相同 

 D.债券与股票收益率相互影响 






正确答案: 

C, 

解析 

债券与股票的相同点包括:(1)债券与股票都属于有价证券。(2)债券与股票都是筹措

资金的手段。(3)债券与股票收益率相互影响。债券与股票的区别包括:(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。  







30、我国的()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列

在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。 

 A.商业银行次级债券 

 B.混合资本债券 

 C.金融债券 

 D.银行股票 






正确答案: 

B, 

解析 

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。  







31、企业债券每份面值为 100 元,以()元人民币为一个认购单位。 

 A.100 

 B.1 000 

 C.5 000 

 D.10 000 






正确答案: 

B, 

解析 

企业债券每份面值为100元,以1 000元人民币为1个认购单位。  







32、()负责受理短期融资券的发行注册。 

 A.中国银行业监督管理委员会 

 B.交易商协会 

 C.中国人民银行 

 D.商务部 






正确答案: 

B, 

解析 

根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定,交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。  







33、下列选项中,不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。 

 A.评估客户向评估公司提出信用评级申请,双方签订《信用评级协议书》 

 B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》,要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全 

 C.根据需要,评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 

 D.评估公司指派项目评估小组,并制定项目评估方案 






正确答案: 

C, 

解析 

A、B、D项属于前期准备阶段;C项属于信息收集阶段。  






34、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 

 A.A 级债券 

 B.B 级债券 

 C.C 级债券 

 D.D 级债券 






正确答案: 

B, 

解析 

B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。  

35、下列选项中,不属于未上市流通股份的是()。 

 A.优先股 

 B.内部职工股 

 C.境外上市外资股 

 D.发起人股份 






正确答案: 

C, 

解析 

未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份,包括:(1)发起人股份。(2)

募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。  






36、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。 

 A.公约原理 

 B.信托原理 

 C.代理原理 

 D.委托原理 







正确答案: 

B, 

解析 

契约型基金又称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。  







37、指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 

 A.社会闲资 

 B.对冲基金 

 C.激进的投资者 

 D.社保基金 







正确答案: 

D, 

解析 

由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性,特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。  








38、非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过()人。 

 A.50 

 B.100 

 C.150 

 D.200 







正确答案: 

D, 

解析 

我国《证券投资基金法》规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。  







39、基金管理人与托管人之间是()的关系。 

 A.相互依赖 

 B.相互促进 

 C.相互竞争 

 D.相互制衡 






正确答案: 

D, 

解析 

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任,负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚,任何一方有违规之处,对方都应当监督并及时制止,甚至请求更换违规方。  







40、基金管理费率的大小,通常()。 

 A.与基金规模成反比,与风险成正比 

 B.与基金规模成反比,与风险成反比 

 C.与基金规模成正比,与风险成正比 

 D.与基金规模成正比,与风险成反比 






正确答案: 

A, 

解析 

基金管理费率的大小通常与基金规模成反比,与风险成正比。基金规模越大,风险越小,基金管理费率就越低。  







41、某基金总资产为 60 亿元,总负债为 20 亿元,发行在外的基金份数为 40 亿份,则该

基金的基金份额净值为人民币()。 

 A.1 元 

 B.1 亿元 

 C.2 元 

 D.2 亿元 






正确答案: 

A, 

解析 

由题意,该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。  






42、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平,这种风险属于()。 

 A.道德风险 

 B.管理能力风险 

 C.技术风险 

 D.市场风险 






正确答案: 

B, 

解析 

不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异,从而会对基金收益水平产生影响,这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。  







43、下列金融衍生工具中,属于货币衍生工具的是()。 

 A.股票期货 

 B.股票指数期权 

 C.远期外汇合约 

 D.利率互换 






正确答案: 

C, 

解析 

货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具,主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。  








44、下列关于金融自由化作用的说法中,错误的是()。 

 A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈,使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具 

 B.金融自由化促进了金融竞争 

 C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主 

 D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透,多元化的金融机构纷纷出现,直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地 








正确答案: 

C, 

解析 

金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源,改变以存、贷款业务为主的传统经营方式,把金融衍生工具视作未来的新增长点,故C项错误。  







45、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中,不正确的是()。 

 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 

 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 

 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 

 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况 





正确答案: 

D, 

解析 

限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为,而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后,当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况,以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为,并判断大户交易风险状况的风险控制制度。  







46、通常,在金融期权交易中,()需要开立保证金账户,并按照规定缴纳保证金。 

 A.期权买卖双方均 

 B.期权买卖双方均不 

 C.期权购入者 

 D.期权的出售者 






正确答案: 

D, 

解析 

在金融期权交易中,只有期权出售者,尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户,并按规定缴纳保证金,以保证其履约义务。至于期权的购买者,因期权合约未规定其义务,故期权的购买者无需开立保证金账户,也无需缴纳保证金。  








47、下列不属于经营风险特征的是()。 

 A.客观性 

 B.可选择性 

 C.共生性 

 D.周期性 






正确答案: 

D, 

解析 

经营风险有以下特征:(1)客观性。(2)可选择性,或称可避免性。(3)可预测性。(4)共生性。  







48、按照驱动因素划分,金融风险不包括()。 

 A.经济风险 

 B.市场风险 

 C.信用风险 

 D.流动性风险 







正确答案: 

A, 

解析 

按照驱动因素,可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。  







49、汇率风险又被称为()。 

 A.通货膨胀风险 

 B.不可分散风险 

 C.外汇风险 

 D.违约风险 







正确答案: 

C, 

解析 

汇率风险又称外汇风险,是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。  







50、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 

 A.流动性风险 

 B.操作风险 

 C.经营风险 

 D.信用风险 






正确答案: 

A, 

解析 

流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。  






组合型选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 







51、下列属于金融市场功能的有()。 

Ⅰ.资本积累 

Ⅱ.资源配置 

Ⅲ.调节经济 

Ⅳ.财富初次分配 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

金融市场包括以下四项基本功能:资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。  







52、形成金融市场证券化趋势的主要原因包括()。 

Ⅰ.国际银行贷款收缩 

Ⅱ.发达国家实行金融自由化政策 

Ⅲ.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术 

Ⅳ.新金融工具的出现 

 A.Ⅰ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

形成金融市场证券化趋势的主要原因有:(1)在债务危机的影响下,国际银行贷款收缩,

促使筹资者纷纷转向证券市场。(2)发达国家从20世纪70年代末以来实行金融自由化政

策,开放证券市场并鼓励其发展。(3)金融市场广泛采用电子计算机和通信技术,使市场

能处理更大量的交易,更迅速、广泛地传送信息,对新情况迅速作出反应,设计新的交易程序,并把不同时区的市场连续起来,这为证券市场的繁荣提供了技术基础。(4)一系列新金融工具的出现,也促进了证券市场的繁荣。  







53、我国实行的人民币弹性汇率机制,其作用包括()。 

Ⅰ.人民币保值增值 

Ⅱ.增加出口总额 

Ⅲ.调节汇率 

Ⅳ.打击投机性资金 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

B, 

解析 

我国实行的人民币弹性汇率机制,具有打击投机性资金、调节汇率的作用。  






54、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施,其最终目标包括()。 

Ⅰ.稳定物价 

Ⅱ.完全就业 

Ⅲ.促进经济增长 

Ⅳ.平衡国际收支 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

货币政策的最终目标一般有四个:稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支等。  







55、我国金融市场的现状表现为()。 

Ⅰ.建立了较完善的货币市场 

Ⅱ.保险市场的深度和广度不断扩大 

Ⅲ.资本市场在规范中发展 

Ⅳ.分业与混业经营 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 





正确答案: 

D, 

解析 

我国金融市场的现状如下:(1)建立了较完善的货币市场。(2)资本市场在规范中发展。(3)保险市场的深度和广度不断扩大。(4)外汇市场的发展。  






56、机构投资者包括()。 

Ⅰ.保险公司 

Ⅱ.投资基金 

Ⅲ.个人投资者 

Ⅳ.合格境外机构投资者 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。Ⅰ、Ⅳ项均属于机构投资者中的金融机构。  






57、基金性质的机构投资者包括()。 

Ⅰ.社会保险基金 

Ⅱ.证券投资基金 

Ⅲ.企业年金基金 

Ⅳ.社会公益基金 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ 





正确答案: 

A, 

解析 

基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金基金和社会公益基金。  






58、银行业金融机构包括()。 

Ⅰ.商业银行 

Ⅱ.政策性银行 

Ⅲ.信用合作机构 

Ⅳ.非银行金融机构 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

银行业金融机构包括商业银行、信用合作机构和非银行金融机构。商业银行是指以吸收存款、

发放贷款和从事中间业务为主的营利性机构;信用合作机构包括城市信用合作社及农村信用合作社;非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等。  








59、证券公司从事证券承销业务的具体方式有()。 

Ⅰ.直接发行 

Ⅱ.包销 

Ⅲ.代销 

Ⅳ.公募发行 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中,证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式;证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。  






60、根据 2007 年 3 月 9 日发布的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》,下列属于

鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有()。 

Ⅰ.最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚 

Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险 

Ⅲ.有 20 名以上执业律师,其中 5 名以上曾从事过证券法律业务 

Ⅳ.内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

中国证监会与中华人民共和国司法部于2007年3月9日发布了《律师事务所从事证券法律

业务管理办法》。该办法规定,鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务:(1)

内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好。(2)有20名以上执业

律师,其中5名以上曾从事过证券法律业务。(3)已经办理有效的执业责任保险。(4)

最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。  







61、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的()。 

Ⅰ.控制权 

Ⅱ.监管权 

Ⅲ.现场检查权 

Ⅳ.非现场检查权 

 A.Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ 






正确答案: 

D, 

解析 

《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。  







62、我国证券市场监管的目标是()。 

Ⅰ.运用和发挥证券市场机制的积极作用,限制其消极作用 

Ⅱ.保护投资者利益,保障合法的证券交易活动 

Ⅲ.防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序 

Ⅳ.调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

我国证券市场监管的目标是:(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用,限制其消极作用。(2)保护投资者利益,保障合法的证券交易活动,监督证券中介机构依法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应。  







63、下列关于证券市场投资者的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.证券投资人具有分散性的特点 

Ⅱ.证券投资人具有集中性的特点 

Ⅲ.证券投资人具有流动性的特点 

Ⅳ.证券投资人具有稳定性的特点 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 






正确答案: 

A, 

解析 

证券市场投资者具有分散性、流动性、投资的目的性和市场的支撑性等特点。  







64、下列选项中,属于消费信用的是()。 

Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款 

Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金 

Ⅲ.企业间的商品赊销 

Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 






正确答案: 

C, 

解析 

消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用,包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品,或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。  







65、下列关于证券市场融资活动的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.证券融资是一种间接融资 

Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动 

Ⅲ.证券融资是一种短期融资 

Ⅳ.证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 

 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 







正确答案: 

B, 

解析 

证券融资使资金赤字单位和盈余单位直接接触,形成直接的权利和义务关系,而没有另外的权利义务主体介入其中。证券融资是一种直接融资。故Ⅰ项错误。证券融资被称为资本性融资,通过股票和债券筹集的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的,或者说不是为解决流动性不足问题的,而是被用于购置固定资产等长期性投资的,是被作为资本使用的。故Ⅲ项错误。  








66、政府机构直接融资的方式包括()。 

Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益 

Ⅱ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 

Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 

Ⅳ.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

政府机构直接融资的方式包括:(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投

入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府

发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。  







67、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币

金融工具包括()。 

Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票 

Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券 

Ⅲ.证券投资基金 

Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

D, 

解析 

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》,合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。  







68、股东权是一种综合权利,股东依法享有的权利包括()。 

Ⅰ.资产收益权 

Ⅱ.对公司财产的直接支配处理 

Ⅲ.重大决策权 

Ⅳ.选择管理者权 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

股东权是一种综合权利,包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人,享有种种权利,但对于公司的财产不能直接支配处理。  







69、下列选项中,可以用于分析公司经营状况好坏的有()。 

Ⅰ.公司的竞争力 

Ⅱ.公司财务状况 

Ⅲ.公司治理水平 

Ⅳ.公司改组或合并 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ 







正确答案: 

C, 

解析 

股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析,公司经营状况与股票价格正相关,公司经营状况好,股价上升;反之,股价下跌。公司经营状况的好坏,可以从以下各项来分析:(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)公司财务状况。(4)公司改组或合并。  







70、债券的票面要素包括()。 

Ⅰ.债券的票面价值 

Ⅱ.债券的到期期限 

Ⅲ.债券的票面利率 

Ⅳ.债券发行者名称 

 A.Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

D, 

解析 

债券作为证明债权债务关系的凭证,一般以有一定格式的票面形式来表示。通常,债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。  







71、记名股票是指在()上记载股东姓名的股票。 

Ⅰ.股份公司的股东名册 

Ⅱ.招股说明书 

Ⅲ.股票票面 

Ⅳ.公司章程 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。  






72、每个经济周期一般都要经过()阶段。 

Ⅰ.萧条 

Ⅱ.衰退 

Ⅲ.复苏 

Ⅳ.高涨 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替,每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段,即所谓的景气循环。  







73、金融债券的发行主体是()。 

Ⅰ.银行 

Ⅱ.公司 

Ⅲ.非银行的金融机构 

Ⅳ.政府 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。第Ⅱ项,公司是公司债券的发行主体;第Ⅳ项,政府是政府债券的发行主体。  








74、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票,这一记载的金额也被称为()。 

Ⅰ.股票价值 

Ⅱ.股票面值 

Ⅲ.股票票面价值 

Ⅳ.股票票面金额 

 A.Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票,这一记载的金额也被称为股票票面金额、股票票面价值或股票面值。  







75、影响股票价格的政治因素一般包括()。 

Ⅰ.国际社会政治、经济的变化 

Ⅱ.领袖更替 

Ⅲ.政权更迭 

Ⅳ.战争 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

政治因素对股票价格的影响很大,往往很难预料,主要有:(1)战争。(2)政权更迭、

领袖更替等政治事件。(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法

规的颁布等。(4)国际社会政治、经济的变化。(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然

灾害或不幸事件,给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿,股价会下跌。  






76、债券按照其券面形态可分为()。 

Ⅰ.凭证式债券 

Ⅱ.附息债券 

Ⅲ.记账式债券 

Ⅳ.实物债券 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

债券的种类包括:(1)根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债

券。(2)根据债券券面形态,债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(3)

根据募集方式,债券可以分为公募债券和私募债券。(4)根据担保性质,债券可以分为有

担保债券和无担保债券。(5)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付

利息,债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。  







77、下列关于股票分割与合并的说法中,不正确的有()。 

Ⅰ.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 

Ⅱ.从理论上说,股票分割与合并都不会影响调整后的股价 

Ⅲ.股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股 

Ⅳ.股票是分割还是合并,均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

股票分割又称为拆股、拆细,是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股,是将

若干股股票合并为1股。从理论上说,不论是分割还是合并,将增加或减少股份总数和股

东持有股票的数量,但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上,股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整,但股东所持股票的市值不发生变化。事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股,拆细之后每股股票的市价下降,便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。  








78、普通股股东行使资产收益权有一定的法律限制,其一般原则包括()。 

Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 

Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本 

Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本 

Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中,在法律上限制的一般原则包括:(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。 

 






79、债券和股票的主要区别是()。 

Ⅰ.期限不同 

Ⅱ.风险不同 

Ⅲ.权利不同 

Ⅳ.收益不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 






正确答案: 

A, 

解析 

债券与股票的区别主要表现在:(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)

收益不同。(5)风险不同。  







80、下列关于股票价值与价格的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.股票的账面价值又称为面值,即在股票票面上标明的金额 

Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格,从理论上说,股票价格应由其价值决定 

Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的 

Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产,在股票票面上标明的金额是股票面值。故Ⅰ项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故Ⅳ项错误。  







81、赋予股东优先认股权的主要目的包括()。 

Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例 

Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值 

Ⅲ.确保公司股份能足额认购 

Ⅳ.增加公司的募集资金 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

赋予股东优先认股权有两个主要目的:(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的

持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。  






82、下列关于政府债券特征的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.政府债券是国家信用的体现,安全性高 

Ⅱ.政府债券竞争力强,市场属性好,一般仅在证券交易所上市交易 

Ⅲ.政府债券收益比较稳定 

Ⅳ.可以享受免税待遇 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

政府债券是一国政府的债务,它的发行量一般都非常大,同时,由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好,所以,许多国家政府债券的二级市场十分发达,一般不仅允许在证券交易所上市交易,还允许在场外市场进行买卖。  






83、与国内债券相比,国际债券的特点有()。 

Ⅰ.存在信用风险 

Ⅱ.存在汇率风险 

Ⅲ.发行规模大 

Ⅳ.资金来源广 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

国际债券是一种跨国发行的债券,涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比,具有一定的特殊性,主要表现在:(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。  






84、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行,而且在发行时,应

在发行条款中规定()。 

Ⅰ.转换期限 

Ⅱ.转换条件 

Ⅲ.转换利率 

Ⅳ.转换价格 

 A.Ⅰ、Ⅳ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行,而且在发行时,应在发行条款中规定转换期限和转换价格。  







85、下列关于公司型基金的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.通过发行普通股票筹集的公司法人的资本 

Ⅱ.在法律上具有独立法人地位 

Ⅲ.投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人 

Ⅳ.在组织形式上与股份有限公司类似,由股东选举董事会,由董事会选聘基金管理公司,

基金管理公司负责管理基金的投资业务 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人,这是契约型基金的特征,其他三个选项是公司型基金的特征。 

 






86、期货价格的特点是()。 

Ⅰ.预期性 

Ⅱ.隐秘性 

Ⅲ.连续性 

Ⅳ.权威性 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 






正确答案: 

B, 

解析 

期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点,能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。  







87、下列关于 LOF 与 ETF 的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金

的对价 

Ⅱ.LOF 的申购、赎回通过交易所进行,ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行 

Ⅲ.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF 的申购、赎回交易,而 LOF 在申购、赎回上没有特别要求 

Ⅳ.ETF 通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一指数为目标,而 LOF 则是普通的开放式

基金增加了交易所的交易方式 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 








正确答案: 

C, 

解析 

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,

主要表现在:(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行,LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易,而LOF在申购、赎回上没有特别要求。(4)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一指数为目标,而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金。  







88、公开募基金的基金管理人应当履行的职责有()。 

Ⅰ.将其固有财产从事证券投资 

Ⅱ.办理基金备案手续 

Ⅲ.编制中期和年度基金报告 

Ⅳ.召集基金份额持有人大会 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:(1)依法募集资金,办理基金份额的发售

和登记事宜。(2)办理基金备案手续。(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记

账,进行证券投资。(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持

有人分配收益。(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。(6)编制中期和年度

基金报告。(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格。(8)办理与

基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。第Ⅰ项为公开募集基金的基金管理人的禁止行为。  








89、《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人应当履行的职责包括()。 

Ⅰ.按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜 

Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立 

Ⅲ.按照规定召集基金份额持有人大会 

Ⅳ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资 

 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外,根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,基金托管人应当履行的职责还包括:(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。Ⅳ项属于基金管理人的职责。  







90、证券投资基金资产总值包括()。 

Ⅰ.基金拥有的各类证券的价值 

Ⅱ.银行存款本息 

Ⅲ.基金应收的申购基金款 

Ⅳ.其他投资 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。  







91、证券投资基金投资存在的风险主要有()。 

Ⅰ.市场风险 

Ⅱ.管理能力风险 

Ⅲ.技术风险 

Ⅳ.巨额赎回风险 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

证券投资基金存在的风险主要有:(1)市场风险。(2)管理能力风险。(3)技术风险。

(4)巨额赎回风险。  






92、我国的金融衍生工具市场分为()。 

Ⅰ.交易所交易市场 

Ⅱ.银行间市场 

Ⅲ.银行柜台市场 

Ⅳ.证券公司柜台市场 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

我国金融衍生工具市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。  







93、下列选项中,属于股权类产品衍生工具的是()。 

Ⅰ.远期外汇合约 

Ⅱ.股票期权 

Ⅲ.股票指数期货 

Ⅳ.股票指数期权 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具,主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。第Ⅰ项属于货币衍生工具。  







94、与金融现货交易相比,金融期货的特征具体表现为()。 

Ⅰ.结算方式不同 

Ⅱ.交易对象不同 

Ⅲ.交易方式不同 

Ⅳ.交易目的不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

与金融现货交易相比,金融期货的特征具体表现为:(1)交易对象不同。(2)交易目的

不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。  






95、按照金融期权基础资产性质的不同,金融期权可分为()。 

Ⅰ.利率期权 

Ⅱ.货币期权 

Ⅲ.股权类期权 

Ⅳ.金融期货合约期权 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

按照金融期权基础资产性质的不同,金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。  







96、按照联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为()。 

Ⅰ.汇率联结型产品 

Ⅱ.商品联结型产品 

Ⅲ.利率联结型产品 

Ⅳ.股权联结型产品 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。  







97、按照能否分散,可将金融风险分为()。 

Ⅰ.系统风险 

Ⅱ.会计风险 

Ⅲ.非系统风险 

Ⅳ.经济风险 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

按照能否分散,可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准,可将金融风险分为会计风险和经济风险。  







98、下列关于市场风险特点的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起 

Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁,但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险 

Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素 

Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高 

 A.Ⅰ、Ⅳ 

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

市场风险具有以下特点:(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

(2)种类众多、影响广泛、发生频繁,是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。  








99、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行(),并

在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 

Ⅰ.识别 

Ⅱ.衡量 

Ⅲ.分析 

Ⅳ.管理 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行识别、衡量和分析,并在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。  







100、风险报告应具备的要求有()。 

Ⅰ.输入的数据必须准确有效 

Ⅱ.应具有实效性 

Ⅲ.对不同的部门提供不同的报告 

Ⅳ.应具有普遍性 

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

风险报告应具备以下几方面的要求:(1)输入的数据必须准确有效,必须经过复查和校对

来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性,风险信息的收集和处理必须高效准

确。(3)对不同的部门提供不同的报告。