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2017年投资数据分析

DaydreamLin2021-08-20 10:42:42

2017年开始接触理财,了解了一些相关的理财知识。先后共读了《富爸爸穷爸爸》、《微观经济学》、《宏观经济学》、《指数基金投资指南》、《生活中的经济学》。零星地通过知乎、雪球等APP简单的了解一些经济知识。年初开始进行实践,投资了2万余元的固定资产还有4支基金,包括3支指数基金,1支行业基金。

整体来看,2017年的投资成果是可观的,更重要是自己初步的了解理财知识,并应用实践。能够很好的管理现金流,保证收支平衡。当然也为年轻交过学费。期间,由于过于自信的相信市场,动用紧急资金盲目的追涨,其后市场下跌,又没有适当的止盈,亏损了1500余元,也算是一个小小的教训。从收益率分析,基金的年化收益率达到了15%。固定资产的浮动效益呈下降的形态,行业动态渐好。

富国中证红利指数增强

中证红利指数选择沪深市场中现金股息率高,分红比较稳定,具有一定规模及流动性的100只股票作为样本,以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势。富国中证红利指数增强基金主要是追踪中证红利指数,并力争实现超越,分享中国经济长期增长所带来的收益。这支基金我从年初开始定投,每周定期不定额的投入资金,中间由于资金出现短缺,造成相当一部分时间的空档时期,整体年化收益率达到了24.51%,跑赢沪深300的22.89%,远比银行的定存利率高。

易方达恒生中国企业ETF连接(QDII)

易方达恒生中国企业etf联接为ETF联接基金,主要通过投资于易方达恒生中国企业ETF(H股ETF)实现对业绩比较基准的紧密跟踪,基金的业绩表现与恒生中国企业指数(H股指数)的表现密切相关。H股指数成份股云集了在香港上市的优秀内地企业,背靠中国快速增长的中国经济,2017年的年华收益达到了18.45%,低于沪深300的22.89%,主要是由于港币和人民币之间的汇率差异,造成低于沪深指数。

华夏沪港上证50AH优选指数(LOF)

华夏沪港上证50AH优选指数跟踪上证50AH优选指数。上证50AH优选指数投资上海交易所规模最大的50只股票,投资策略是上证50成分股中,如有AH两地同时上市的公司,哪边便宜5%就切换到哪边。这只基金在10月份投入了1000元,经过2个月的行情波动,收益50余元,这只基金具有很好的投资性,但是管理费用过高,导致后面没有继续持有本基金。

华宝标普石油天然气上游股票指数

本基金是一只美国股票指数型证券投资基金,风险与预期收益高于混合型基金、债券基金以及货币市场基金,属于预期风险较高的产品。它主要投资海外的石油公司,也是我投资的第一个行业基金。在7月份的时候,世界的油价低迷,远低于2016年市场的行情,适合抄底,购入了一定份额数,后续定投,整体收益乐观。行业基金波动大,具有一定的产品周期性,需要在合适的价位持有,又要适当的止盈。

2017年大约投资了2万余元的固定资产,从目前的行情来看,呈低迷的状态,价值有一定的缩水。相对于2015年的火爆行情,近两年完全可以说是萧条,价格大幅跳水,但是它具有一定的稀缺性,发行量是固定的,也是基于这样的缘由,2017年抄底了一些物品,预期在近期几年,市场继续低迷,但相信在今后,行情会明朗,一定会绽放它固有的价值。投资的初衷也是打算长期持有,预期在今后的某个爆发点,价格会是线性增长。

2017总结

纵观2017年的投资规划,方向是正确的。指数型基金虽然具有高风险,但是它的基本面是基于中国经济市场,投资沪深两市最优秀的蓝筹股,中国经济持续增长,股市指数整体上涨,收益乐观。但是需要注意,进入市场的时机,指数基金的PE值属于低估或者正常才适合进入,切不要在高位接盘。比如说:在2015年6月份,沪指达到了5000多点,经济泡沫过于严重,估值明显过高,如果在这个时候,进入市场的话,预计跌40%,深深的套牢在里面。2017年投资了第一个行业基金,受多个方面的影响,国际油价呈低迷的状态,适合抄底。行业基金具有一定的周期性,波动比较大,要适当止盈。

2018年正式到来,看好中国经济的增长的潜力,继续执行投资规划。投资策略主要以指数基金为主(50%),股票基金为辅(30%),配备适当的股票(20%),保险。2018年,国家致力于发展人工智能,市场上人工智能、物联网、生物制药等行业前景火热,可以入手相关行业的股票基金,同时配备行业的龙头股票。保险的配置是资产管理中最重要的组成部分,它是家庭的安全保障,避免紧急的意外。2018年继续坚持巴菲特的价值投资理念,相信市场,不盲目的追涨杀跌,养成良好的投资习惯,丰富自己的投资理念。确定“财富自由”的目标,相信自己努力,终将实现财富自由。