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金融市场基础知识 免费真题模拟冲刺题库 五

从业资格考试免费题库2019-06-19 00:26:42




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单项选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 






1、货币市场基金的英文缩写是()。 

 A.OTC 

 B.MMF 

 C.CPI 

 D.LOF 





正确答案: 

B, 

解析 

货币市场基金(简称MMF)是指投资于货币市场上短期(1年以内,平均期限120 天)有

价证券的一种投资基金。A项是场外交易市场的英文缩写,C项是消费者物价指数的英文缩

写,D项是上市开放式基金的英文缩写。  






2、信托市场的主体是()。 

 A.信托投资活动 

 B.信托产品 

 C.信托当事人 

 D.信托关系人 







正确答案: 

C, 

解析 

信托市场的主体即信托当事人。  








3、下列选项中,()不属于金融危机的特征。 

 A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减 

 B.企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条 

 C.地区性债务危机凸显 

 D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值 






正确答案: 

C, 

解析 

金融危机的特征是人们预期经济未来将更加悲观的预期,整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值,经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减,经济增长受到打击,往往伴随着企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条的现象,有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。  







4、()有利于避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。 

 A.人民币汇率改革 

 B.股指期货 

 C.国际资本流动 

 D.欧元区的形成 







正确答案: 

B, 

解析 

股指期货推出以后,基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资,这样就有利于避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。  







5、()制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的

情况下,有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。 

 A.QFII 

 B.RQFII 

 C.QDII 

 D.ETF 






正确答案: 

A, 

解析 

QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况

下,有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。  







6、代办股份转让系统即俗称的()。 

 A.主板市场 

 B.创业板市场 

 C.二板市场 

 D.三板市场 







正确答案: 

D, 

解析 

三板市场的全称是“代办股份转让系统”,于2001年7月16日正式开办。  







7、()是国务院直属机构,是全国证券、期货市场的主管部门。 

 A.中国证监会 

 B.中国银监会 

 C.中国保监会 

 D.证券业协会 






正确答案: 

A, 

解析 

中国证券监督管理委员会简称中国证监会,是国务院直属机构,是全国证券、期货市场的主管部门,按照国务院授权履行行政管理职能。  







8、货币市场的主要功能是()。 

 A.短期资金融通 

 B.长期资金融通 

 C.套期保值 

 D.投机 






正确答案: 

A, 

解析 

货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”,是指融资期限在一年及一年以下的金融

市场,故本题选A。  







9、货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是()。 

 A.凯恩斯 

 B.费雪 

 C.李嘉图 

 D.弗里德曼

 





正确答案: 

D, 

解析 

货币学派的货币政策传导机制理论的代表理论是弗里德曼的现代货币数量论。  








10、()于 2004 年 1 月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,

为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。 

 A.中国证券业协会 

 B.中国证券监督管理委员会 

 C.国务院 

 D.国家发展和改革委员会

 






正确答案: 

C, 

解析 

2004年1月31日,国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,

从战略和全局的高度,对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署,并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。  







11、()是指从事证券相关业务的机构及人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、

预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 

 A.证券经纪业务 

 B.证券自营业务 

 C.证券承销业务 

 D.证券投资咨询业务 







正确答案: 

D, 

解析 

根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。  







12、证券公司从事资产管理业务,应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本

不低于(),且各项风险控制指标符合有关监管规定。 

 A.2 亿元 

 B.5 万元 

 C.10 万元 

 D.100 亿元 






正确答案: 

A, 

解析 

证券公司从事资产管理业务,应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2

亿元,且各项风险控制指标符合有关监管规定,设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元,设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。  







13、()是指律师事务所接受当事人委托,为其证券发行、上市和交易等证券业务活动

提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。 

 A.证券管理业务 

 B.证券研究业务 

 C.证券法律业务 

 D.证券交易业务 






正确答案: 

C, 

解析 

证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托,为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。  







14、证券金融公司的组织形式为股份有限公司,注册资本不少于人民币()。 

 A.30 亿元 

 B.40 亿元 

 C.60 亿元 

 D.100 亿元 







正确答案: 

C, 

解析 

证券金融公司的组织形式为股份有限公司,注册资本不少于人民币60亿元。  







15、区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域经济改革+金融创新”。()的成

立,是此次浪潮开始的标志性起点。 

 A.上海证券交易所 

 B.深圳证券交易所 

 C.北部湾股权交易所 

 D.天津股权交易所 








正确答案: 

D, 

解析 

区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域经济改革+金融创新”。2008年天津股

权交易所的成立,是此次浪潮开始的标志性起点。 

 






16、()是证券市场最广泛的投资者。 

 A.政府 

 B.金融机构 

 C.企事业单位 

 D.个人投资者 







正确答案: 

D, 

解析 

个人投资者是证券市场最广泛的投资者。  








17、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。 

 A.股票市场融资 

 B.债券市场融资 

 C.证券市场融资 

 D.金融机构融资 







正确答案: 

C, 

解析 

证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。  







18、根据股份转让系统发布的《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件使用基本标准

指引(试行)》,在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司需依法设立且存续满()年。 

 A.1 

 B.2 

 C.3 

 D.5 







正确答案: 

B, 

解析 

根据股份转让系统发布的《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件使用基本标准指引(试行)》,挂牌条件包括:依法设立且存续满2年;业务明确,具有持续经营能力;公司治理机制健全,合法规范经营;产权明晰,股票发行和转让行为合法合规;主办券商推荐并持续督导;全国股份转让系统公司要求的其他条件。  








19、()是整个证券市场的核心。 

 A.证券发行人 

 B.证券交易所 

 C.中国证监会 

 D.国务院 






正确答案: 

B, 

解析 

证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。  






20、普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的()。 

 A.营销权 

 B.支配公司财产的权利 

 C.特许经营权 

 D.基本权利和义务 






正确答案: 

D, 

解析 

普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。  








21、下列关于股利政策的说法中,错误的是()。 

 A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路 

 B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标 

 C.稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化 

 D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关 







正确答案: 

D, 

解析 

股利政策体现了公司的发展战略和经营思路,稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化,是股份公司稳健经营的重要指标。  








22、下列选项中,()不是影响股价的宏观经济与政策因素。 

 A.战争 

 B.财政政策 

 C.经济增长 

 D.货币政策 







正确答案: 

A, 

解析 

影响股价的宏观经济与政策因素包括:(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政

策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状

况。  








23、股票最基本的特征是()。 

 A.收益性 

 B.风险性 

 C.流动性 

 D.永久性 







正确答案: 

A, 

解析 

收益性是股票最基本的特征,它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。  









24、下列关于委托撤销的说法中,错误的是()。 

 A.在委托未成交之前,客户有权变更和撤销委托 

 B.证券营业部申报竞价成交后,买卖即告成立,成交部分不得撤销 

 C.在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用证券经纪商场内交易员进行申报的           情况下,证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户 

 D.在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用客户或证券经纪商营业部业务员直           接申报的情况下,客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输            入证券交易所交易系统,办理撤单 








正确答案: 

C, 

解析 

在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下,证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员,经场内交易员操作确认后,立即将执行结果告知客户。  







25、根据我国现行有关制度的规定,过户费属于()的收入。 

 A.国家税收部门 

 B.中国证监会 

 C.中国结算公司 

 D.证券交易所 






正确答案: 

C, 

解析 

过户费是委托买卖的股票、基金成交后,买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入,由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。  







26、()普通股具有完全投票权,一般为公司创办人所有,目的是在股权稀释过程中掌

握供公司的控制权。 

 A.A 级 

 B.B 级 

 C.C 级 

 D.D 级 






正确答案: 

B, 

解析 

A级普通股没有投票权或只有部分投票权;B级普通股则具有完全投票权,一般为公司创办

人所有,目的是在股权稀释过程中掌握供公司的控制权。  







27、根据发行主体的不同,债券可以分为()。 

 A.零息债券、附息债券和息票累积债券 

 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券 

 C.政府债券、金融债券和公司债券 

 D.国债和地方债券 






正确答案: 

C, 

解析 

根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选C。  







28、下列不属于政府债券特征的是()。 

 A.流通性差 

 B.安全性高 

 C.收益稳定 

 D.免税待遇 







正确答案: 

A, 

解析 

政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。 

 







29、按照附新股认股权和债券本身能否分开划分,附认股权证的公司债券可分为()。 

 A.独立型与非独立型 

 B.可分型与综合型 

 C.独立型与分离型 

 D.可分离型与非分离型 







正确答案: 

D, 

解析 

按附新股认股权和债券本身能否分开划分,附认股权证的公司债券可分为:(1)可分离型,即可分离交易的附认股权证公司债券,其债券与认股权可以分开,可独立转让。(2)非分离型,即不能把认股权从债券上分离,认股权不能成为独立买卖的对象。  







30、在国际债券市场上,不需要官方主管机构批准,也不受货币发行国有关法令管制和

约束的债券是()。 

 A.武士债券 

 B.扬基债券 

 C.熊猫债券 

 D.欧洲债券 








正确答案: 

D, 

解析 

外国债券(武士债券、扬基债券、熊猫债券)的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准。而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多,它不需要官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束。 

 







31、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。 

 A.上海证券交易所 

 B.深圳证券交易所 

 C.银行间柜台市场 

 D.银行间债券市场 







正确答案: 

D, 

解析 

中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。  







32、()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益

的日期。 

 A.登记日 

 B.成交日 

 C.清算日 

 D.交割日 







正确答案: 

A, 

解析 

登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日

期。  







33、下列各种债券中,其利率在偿付期限内发生变化的是()。 

 A.贴现债券 

 B.附息债券 

 C.息票累积债券 

 D.浮动利率债券 







正确答案: 

D, 

解析 

浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。也就是说,债券利率在偿还期内可以进行变动和调整。  







34、一般情况下,按照投资风险由低到高排序,下列排列正确的是()。 

 A.债券、基金、股票 

 B.基金、股票、债券 

 C.股票、债券、基金 

 D.股票、基金、债券 







正确答案: 

A, 

解析 

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。  







35、包括期货基金、期权基金、认股权证基金等高风险基金的是()。 

 A.货币市场基金 

 B.指数基金 

 C.衍生证券投资基金 

 D.上市开放式基金 







正确答案: 

C, 

解析 

衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大,因为衍生证券一般是高风险的投资品种。  








36、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,

而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。 

 A.20% 

 B.5% 

 C.10% 

 D.50% 







正确答案: 

C, 

解析 

《中华人民共和国证券投资基金法》规定,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同

一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。  








37、基金托管费年费率国际上通常为()左右。 

 A.0.2% 

 B.0.25% 

 C.1.5% 

 D.2% 







正确答案: 

A, 

解析 

基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右,美国一般为0.2%,我国台湾、香港地区则为

0.25%。  







38、《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管

资格的()或其他金融机构担任。 

 A.证券公司 

 B.政策性银行 

 C.商业银行 

 D.基金公司 







正确答案: 

C, 

解析 

基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。  








39、基金托管费通常按()的一定比率提取。 

 A.基金总收益 

 B.基金资产市值 

 C.基金资产总值 

 D.基金资产净值 







正确答案: 

D, 

解析 

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人。  








40、假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股,每股的收盘

价分别为 30 元、20 元和 10 元,银行存款为 1 000 万元,对托管人或管理人应付未付的报

酬为 500 万元,应付税金为 500 万元,则基金资产净值总额为人民币()万元。 

 A.2 200 

 B.2 250 

 C.2 300 

 D.2 350 






正确答案: 

C, 

解析 

基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值,即基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由题中数据可知,基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1 000=3 300(万元);基金负债=500+500=1 000(万元)。所以,基金资产净值总额=3 300-1 000=2 300(万元)。  







41、开放式基金所特有的风险是()。 

 A.市场风险 

 B.管理风险 

 C.技术风险 

 D.巨额赎回风险 






正确答案: 

D, 

解析 

巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时,基金投资者申请赎回基金份额,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。  







42、除交易所交易的标准化期权、权证之外,还存在大量场外交易的期权,这些新型期

权通常被称为()。 

 A.奇异型期权 

 B.现货期权 

 C.期货期权 

 D.看跌期权 






正确答案: 

A, 

解析 

除交易所交易的标准化期权、权证之外,还存在大量场外交易的期权,这些新型期权通常被称为奇异型期权。  








43、为防止期货价格出现过大的非理性变动,交易所通常对每个交易时段允许的最大波

动范围作出规定,一旦达到涨(跌)幅限制,则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。 

 A.延迟成交 

 B.择日成交 

 C.无效 

 D.部分无效 






正确答案: 

C, 

解析 

金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动,交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定,一旦达到涨(跌)幅限制,则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。  







44、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交

换()的金融交易。 

 A.证券 

 B.负债 

 C.现金流 

 D.资产 







正确答案: 

C, 

解析 

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。  







45、根据()划分,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 

 A.选择权的性质 

 B.合约所规定的履约时间的不同 

 C.金融期权基础资产性质的不同 

 D.协定价格与基础资产市场价格的关系 






正确答案: 

B, 

解析 

金融期权的分类:(1)按照选择权的性质划分,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

(2)根据合约规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美

式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同,金融期权可以分为股权类期权、利率期

权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。  






46、金融风险传导的基础是()。 

 A.金融市场联动性 

 B.资产配置活动 

 C.投资者心理与预期的变化 

 D.信息技术发展 






正确答案: 

A, 

解析 

金融市场联动性是金融风险传导的基础。资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。 

 




47、从交易品种上看,人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括()。 

 A.上海银行间同业拆放利率 

 B.7 天回购定盘利率 

 C.1 年期定期存款利率 

 D.深圳银行间同业拆放利率 





正确答案: 

D, 

解析 

从交易品种上看,人民币利率互换浮动段参考利率的选取主要有三大类:第一类为银行间质押式回购利率,主要是以7天回购定盘利率(FROO7)为基准,这类互换也称IRS-Repo。第二类是以Shibor(上海银行间同业拆放利率),主要选取3月Shibor(3MShibor)、隔夜Shibor(ShiborO/N)、1周Shibor作为基准。第三类是央行参考利率,包括1年定存、半年贷款、1年贷款、3年贷款、5年贷款等等。  







48、调节货币市场资金供求的杠杆是()。 

 A.利息 

 B.利率 

 C.汇率 

 D.购买力 






正确答案: 

B, 

解析 

利率是资金的价格,是调节货币市场资金供求的杠杆。 

 






49、()是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。 

 A.汇率风险 

 B.信用风险 

 C.经营风险 

 D.操作风险 






正确答案: 

B, 

解析 

信用风险又称违约风险,是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。  







50、()是指由于证券市场瞬息万变,人们很难准确把握证券市场的变化,有时甚至会

出现失误,为此在投资时机上可以分散进行。 

 A.对象分散 

 B.时机分散 

 C.地域分散 

 D.期限分散 





正确答案: 

B, 

解析 

时机分散是指由于证券市场瞬息万变,人们很难准确把握证券市场的变化,有时甚至会出现失误,为此在投资时机上可以分散进行。  






组合型选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 







51、下列企业融资方式中,属于间接融资的有()。 

Ⅰ.发行股票 

Ⅱ.银行贷款 

Ⅲ.发行债券 

Ⅳ.从国际金融机构借款 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

间接融资亦称间接金融,是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。本题中,Ⅱ、Ⅳ项符合题意,Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。  







52、国际金融市场一体化的重要表现为()。 

Ⅰ.金融资产交易的全球化 

Ⅱ.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场 

Ⅲ.国际金融产品交易价格一体化 

Ⅳ.世界银行得到空前发展 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

随着跨国银行的空前发展,国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场,而是向全世界扩展。这样,各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场,这是国际金融市场一体化的重要表现;国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的全球化。  








53、我国的政策性金融机构包括()。 

Ⅰ.国家开发银行 

Ⅱ.中国进出口银行 

Ⅲ.中国农业银行 

Ⅳ.中国农业发展银行 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

我国的政策性金融机构包括三家政策性银行:国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。  







54、下列属于政府货币政策措施的有()。 

Ⅰ.调整存款准备金率 

Ⅱ.调整税率 

Ⅲ.选择性信用管制 

Ⅳ.发行国债 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅲ 






正确答案: 

D, 

解析 

Ⅱ、Ⅳ项属于政府财政政策措施。  







55、我国的商业性金融机构包括()。 

Ⅰ.银行业金融机构 

Ⅱ.证券机构 

Ⅲ.保险机构 

Ⅳ.工商企业 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

我国的商业性金融机构包括银行金融机构、证券机构和保险机构三大类。  







56、中国资本市场体系的主板市场包括()。 

Ⅰ.香港联合交易所 

Ⅱ.深圳证券交易所 

Ⅲ.上海证券交易所 

Ⅳ.台湾证券交易所 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ 







正确答案: 

D, 

解析 

各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。包括上海证券交易所和深圳证券交易。  







57、政府直接融资的特点包括()。 

Ⅰ.安全性高 

Ⅱ.流通性低 

Ⅲ.收益稳定 

Ⅳ.免税待遇 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

政府直接融资具有以下特点:(1)安全性高。(2)流通性强。(3)收益稳定。(4)免

税待遇。  








58、保险中介机构根据其主营业务的不同分为()。 

Ⅰ.保险专业中介机构 

Ⅱ.保险兼业代理机构 

Ⅲ.保险咨询机构 

Ⅳ.保险经纪机构 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

A, 

解析 

保险中介机构根据其主营业务的不同分为保险专业中介机构和保险兼业代理机构;根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。  








59、下列选项中,属于证券研究报告内容的有()。 

Ⅰ.证券的价值分析报告 

Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告 

Ⅲ.证券行业研究报告 

Ⅳ.证券的投资策略报告 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。  







60、下列机构中,属于证券服务机构的有()。 

Ⅰ.资信评级机构 

Ⅱ.财务顾问机构 

Ⅲ.会计师事务所 

Ⅳ.投资咨询机构 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。  







61、下列关于证券服务机构法律责任的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证 

Ⅱ.证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽

责 

Ⅲ.服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,给他人造成损失,应当与

发行人、上市公司承担连带赔偿责任 

Ⅳ.服务机构因为虚假陈述给他人造成损失,能够证明自己没有过错的,也要承担一定的连

带赔偿责任 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,给他人造成损失的,应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任,但是,能够证明自己没有过错的除外。故第Ⅳ项错误。  







62、国际证监会组织公布的证券市场监管目标有()。 

Ⅰ.保护投资者 

Ⅱ.稳定市场价格 

Ⅲ.保证证券市场的公平、效率和透明 

Ⅳ.降低系统性风险 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

国际证监会组织公布的证券市场监管目标包括:(1)保护投资者。(2)保证证券市场的

公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。  







63、证券金融公司的注册资本应当为实收资本,其股东应当用()出资。 

Ⅰ.货币 

Ⅱ.实物 

Ⅲ.劳务 

Ⅳ.无形资产 

 A.Ⅰ 

 B.Ⅰ、Ⅱ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

证券金融公司的注册资本应当为实收资本,其股东应当用货币出资。  







64、证券金融公司开展转融通业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立

()。 

Ⅰ.转融通专用证券账户 

Ⅱ.转融通担保证券账户 

Ⅲ.转融通证券交收账户 

Ⅳ.转融通保证金账户 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

证券金融公司开展转融通业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。  







65、我国中央银行在国务院的领导下履行的职能包括()。 

Ⅰ.制定和执行货币政策 

Ⅱ.支持全国银行间清算业务 

Ⅲ.为国家持有和经营管理国际储备 

Ⅳ.审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ 







正确答案: 

A, 

解析 

第Ⅳ项是中国保监会的职责。  







66、公式 m=(C+D)/(C+R)中,m 表示货币乘数,那么 C 和 R 分别表示()。 

Ⅰ.流通中的现金 

Ⅱ.基础货币 

Ⅲ.存款准备金总额 

Ⅳ.法定准备金 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅲ 






正确答案: 

D, 

解析 

公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示为:货币乘数=(流通中现金+存款货币)/(流

通中现金+存款准备金总额)。  







67、系统风险包括()。 

Ⅰ.购买力风险 

Ⅱ.利率风险 

Ⅲ.财务风险 

Ⅳ.汇率风险 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

第Ⅲ项属于非系统风险。  







68、记名股票的特点包括()。 

Ⅰ.股东权利归属于记名股东 

Ⅱ.可以一次或分次缴纳出资 

Ⅲ.转让相对复杂或受限制 

Ⅳ.便于挂失,相对安全 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括:(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失,相对安全。  







69、宏观经济对股票价格影响的特点有()。 

Ⅰ.波及范围广 

Ⅱ.干扰程度深 

Ⅲ.作用机制复杂 

Ⅳ.导致股价波动幅度较大 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。  







70、下列关于股权分置改革的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.相关股东会议投票表决改革方案,须经参加表决的股东所持表决权的 2/3 以上通过,并

经参加表决的流通股股东所持表决权的 2/3 以上通过 

Ⅱ.改革方案获得相关股东会议表决通过,公司股票复牌后,市场称这类股票为“G 股” 

Ⅲ.自改革方案实施之日起,原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转让 

Ⅳ.自改革方案实施之日起,原非流通股股份在 12 个月内的转让不再受任何限制 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

自改革方案实施之日起,原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司

股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后,通过证券交易所挂牌交易出售原非

流通股股份,出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%,在24个月内

不得超过10%。故第Ⅳ项错误。  






71、按交易场所划分,证券账户可以划分为()。 

Ⅰ.上海证券账户 

Ⅱ.深圳证券账户 

Ⅲ.人民币普通股票账户 

Ⅳ.人民币特种股票账户 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

按交易场所划分,证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户,分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。 

 






72、下列属于非柜台委托的有()。 

Ⅰ.人工电话委托 

Ⅱ.传真委托 

Ⅲ.自助终端委托 

Ⅳ.网上委托 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。  







73、下列关于限价委托的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.在限价委托买入中,证券经纪商执行委托指令时,可以以限价买进证券 

Ⅱ.在限价委托卖出中,证券经纪商执行委托指令时,可以以限价卖出证券 

Ⅲ.在限价委托买入中,证券经纪商执行委托指令时,可以低于限价买进证券 

Ⅳ.在限价委托卖出中,证券经纪商执行委托指令时,可以高于限价卖出证券 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 








正确答案: 

C, 

解析 

限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时,必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券,即必须以限价或低于限价买进证券,以限价或高于限价卖出证券。  







74、恒生流通综合指数系列包括()。 

Ⅰ.恒生综合指数 

Ⅱ.恒生流通综合指数 

Ⅲ.恒生香港流通指数 

Ⅳ.恒生中国内地流通指数 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

D, 

解析 

恒生流通综合指数系列包括恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内地流通指数。  








75、日经股价指数分为()。 

Ⅰ.日经 225 种股价指数 

Ⅱ.日经 500 种股价指数 

Ⅲ.日经 180 种股价指数 

Ⅳ.日经 300 种股价指数 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

日经指数分为日经225种股价指数和日经500种股价指数。  







76、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为()。 

Ⅰ.息票累积债券 

Ⅱ.附息债券 

Ⅲ.贴现债券 

Ⅳ.实物债券 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。  







77、下列关于证券公司次级债务的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务 

Ⅱ.长期次级债务应当为定期债务 

Ⅲ.短期次级债务可以按一定的比例计入净资本 

Ⅳ.期限在一年以上的债务为长期次级债务 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的

次级债务为长期次级债务,长期次级债务应当为定期债务;借入期限在3个月以上(含3

个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本,仅

可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。  







78、与国内债券相比,国际债券具有()特点。 

Ⅰ.存在信用风险 

Ⅱ.存在汇率风险 

Ⅲ.发行规模大 

Ⅳ.资金来源广 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

国际债券是一种跨国发行的债券,涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比,具有一定的特殊性,主要表现在:(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。  








79、下列关于债券性质的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.债券属于有价证券 

Ⅱ.债券是一种虚拟资本 

Ⅲ.债券是一种真实资本 

Ⅳ.债券是债权的表现 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

债券有以下基本性质:(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是

债权的表现。  









80、发行金融债券时,发行人应组建承销团,可采用的承销方式有()。 

Ⅰ.协议承销 

Ⅱ.代理承销 

Ⅲ.委托代销 

Ⅳ.招标承销 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

根据规定,发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的,发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的,发行人应聘请主承销商。 

 







81、金融债券的发行主体是()。 

Ⅰ.银行 

Ⅱ.公司 

Ⅲ.非银行的金融机构 

Ⅳ.政府 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅲ 

 C.Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构;Ⅱ项,公司是公司债券的发行主体;Ⅳ项,政府是政府债券的发行主体。  







82、期货交易和远期交易的不同之处有()。 

Ⅰ.交易对象不同 

Ⅱ.功能作用不同 

Ⅲ.履约方式不同 

Ⅳ.信用风险不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面:(1)交易对象不同。(2)功能作

用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。  







83、下列关于 A 级债券特点的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.本金和收益的安全性最大 

Ⅱ.本金和收益的安全性最小 

Ⅲ.受经济形势影响的程度较小 

Ⅳ.收益水平较低,筹资成本也低 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

A级债券是最高级别的债券,其特点包括:(1)本金和收益的安全性最大。(2)受经济

形势影响的程度较小。(3)收益水平较低,筹资成本也低。  







84、下列属于证券公司公开发行债券的要求的有()。 

Ⅰ.发行人最近 1 期末经审计的净资产不低于 10 亿元 

Ⅱ.最近 1 年营利 

Ⅲ.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 

Ⅳ.最近 2 年内未发生重大违法违规行为 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

证券公司公开发行债券,除应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外,还应当符合下列要求:(1)发行人最近1期末经审计的净资产不低于10亿元。(2)各项风险监控指

标符合中国证监会的有关规定。(3)最近2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健

全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度,具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。  








85、基金与股票、债券的区别在于()。 

Ⅰ.筹资规模不同 

Ⅱ.反映的经济关系不同 

Ⅲ.所筹集资金的投向不同 

Ⅳ.收益风险水平不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

基金与股票、债券的区别包括:(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。  







86、股票基金的投资目标侧重于追求()。 

Ⅰ.公司控股权 

Ⅱ.长期资本增值 

Ⅲ.资本利得 

Ⅳ.优先认股权 

 A.Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。  







87、指数基金的优势有()。 

Ⅰ.可以作为避险套利的工具 

Ⅱ.可以为股票投资者提供超额的投资回报 

Ⅲ.风险较小 

Ⅳ.费用低廉 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

指数基金的优势有:(1)费用低廉。(2)风险较小。(3)在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。(4)指数基金可以作为避险套利的工具。  







88、货币市场基金的投资组合应当符合的规定有()。 

Ⅰ.投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的 10% 

Ⅱ.存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 20% 

Ⅲ.存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5% 

Ⅳ.在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40% 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

货币市场基金的投资组合应当符合下列规定:(1)投资于同一公司发行的短期企业债券的

比例,不得超过基金资产净值的10%。(2)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存

款,不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,

不得超过基金资产净值的5%。(3)在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超

过基金资产净值的40%。(4)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。  







89、《中华人民共和国证券投资基金法》规定,申请取得基金托管资格应具备的条件有

()。 

Ⅰ.具有安全保管基金财产的条件 

Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统 

Ⅲ.净资产和风险控制指标符合有关规定 

Ⅳ.设有专门的基金托管部门 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

申请取得基金托管资格,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准:(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。  








90、证券投资基金的费用除了基金管理费之外,还包括()。 

Ⅰ.基金交易费 

Ⅱ.基金托管费 

Ⅲ.基金运作费 

Ⅳ.基金销售服务费 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

证券投资基金的费用除了基金管理费之外,还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。  







91、证券投资基金收入的构成包括()。 

Ⅰ.利息收入 

Ⅱ.营业收入 

Ⅲ.变现收入 

Ⅳ.投资收益 

 A.Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入,主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。  







92、根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定,基金管理人运用基金财产进

行证券投资,不得出现的情形有()。 

Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的 10% 

Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的 10% 

Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 

Ⅳ.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列情形:(1)一只基金持有一家上市公

司的股票,其市值超过基金资产净值的10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一

家公司发行的证券,超过该证券的10%。(3)基金财产参与股票发行申购,单只基金所申

报的金额超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。(5)中国证监会规定禁止的其他情形。  








93、金融期货主要包括()。 

Ⅰ.货币期货 

Ⅱ.利率期货 

Ⅲ.股票期货 

Ⅳ.股票指数期货 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易,主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。  








94、金融自由化的主要内容包括()。 

Ⅰ.取消对存款利率的最高限额 

Ⅱ.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 

Ⅲ.放松外汇管制 

Ⅳ.开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

金融自由化的主要内容包括:(1)取消对存款利率的最高限额,逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制,允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透,鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制。(5)其他还包括放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制,减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。  








95、金融期货与金融期权的区别的有()。 

Ⅰ.履约保证不同 

Ⅱ.现金流转不同 

Ⅲ.交易者权利与义务的对称性不同 

Ⅳ.盈亏特点不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

金融期货与金融期权的区别包括:(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性

不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的

作用与效果不同。  







96、按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为()。 

Ⅰ.保证最高收益型产品 

Ⅱ.非收益保证型产品 

Ⅲ.保证适中收益型产品 

Ⅳ.收益保证型产品 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ 







正确答案: 

B, 

解析 

按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类,其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。  








97、下列属于风险补偿形式的有()。 

Ⅰ.财务补偿 

Ⅱ.人力补偿 

Ⅲ.物资补偿 

Ⅳ.精神补偿 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 








正确答案: 

A, 

解析 

风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等。  







98、银行面临的信用风险存在于()中。 

Ⅰ.贷款业务 

Ⅱ.债券投资业务 

Ⅲ.票据买卖业务 

Ⅳ.承兑业务 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险,即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中,也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。 

 







99、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选

项中,能够影响流动性强弱的有()。 

Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成 

Ⅱ.客户的财务状况和信用 

Ⅲ.二级市场的发育程度 

Ⅳ.已建立的融资渠道 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

流动性强弱受多种因素的影响,如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。  








100、金融风险的度量包括()。 

Ⅰ.风险发现 

Ⅱ.风险分析 

Ⅲ.风险评估 

Ⅳ.风险报告 

 A.Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

A, 

解析 

金融风险的度量,就是鉴别金融活动中各项损失的可能性,估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。