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警惕新三板基金骗局,民生证券某营业部10亿投资款面临血本无归【附防骗分析】

挖贝网2022-06-18 12:13:21

  小编冒着被开除的风险,要先讲2个自己经历的事儿。


故事一:

  几天前,老家的同学打电话,问北京某公司的XXX律所邀请他参加一个新三板XXX财富投资的峰会,只要10万元就买入一份原始股,之后公司一旦发展起来,至少可以回报几十倍。同学是某国企中层管理干部,了解这件事的渠道是在某地级市的关于投资的一个会上,听一个讲师讲新三板创造财富,如何获得几十倍回报等等,据说现场人声鼎沸,好一派热闹的场景,大家都跃跃欲试……同学毕竟还是有社会经验的人,才会抱着将信将疑的态度开始到处咨询。


故事二:

  小编蜗居在北京的小区有不少退休老人,每天子女上班,老头老太太的生活就是一早赶个菜市场或公园附近晨练,下午闲来无事聚一起唠嗑家常。大概2个月前,股票大跌开始,这些老人讨论的话题就是,股票现在可不能买,太高了,跌下去会亏的血本无归的。现在要投资啊,就去投资原始股,公司快上市了,一上市就是几十倍。想要求稳定的,也有保本保息的,利息一年百分之十几,又没有风险,比放银行强。


  这两个真实发生的事儿,都是小编亲身经历的。由衷觉得,中国普通散户投资者缺少必要的投资常识,往往越是信息不对称的地区,或者远离主流信息渠道的人,这样的骗局越容易得手。无论是家乡的同学,还是楼下的老大爷,都是属于这种弱势群体,总有投机者、骗子用着极端的手段,不断的去骗钱。这些人,可能不是你,但是总会有一天,受伤害的就有可能是我们每一个人身边的人。中国人讲财不外露,也很少有人在做投资的时候,去系统化的进行学习,因为缺少常识和受到假象欺骗而受到伤害,身边的例子层出不穷,作为媒体,我们能做的,就是把这件事,传播给更多的人看到。

  诚意推荐这篇报道。


  以下正文原文来自搜狐财经,作者张彬


  所谓树大招风,新三板市场刚刚走近大众视野,就开始被不法分子当做诈骗的诱饵了。最近,民生证券山西一家营业部就被曝出诈骗丑闻,总经理许静涉嫌以公司发起的“新三板投资基金”的名义,与投资人私自签订代持协议,合同到期后无法对付本息。据多位当事人表示,该案涉案款项或达10亿元人民币,直接牵扯投资者逾300人,间接牵扯上千人。

  随后,民生证券官网回应,基金合同及公章都是假的,是总经理许静个人行为,本案是由营业部多名员工协同完成的诈骗。近日,,而血本无归的投资人,已将该营业部团团包围。

  搜狐财经曾拿到一份由当事人提供的合同,上面显示,签订协议的三方分别为投资人、许静(代持人)、,基金名称为“新三板投资基金”,存续期为2014年9月10日至2014年12月12日,承诺收益为12%,合同后盖有民生证券公章。

表面上,这份合同看上去比较“规范”,但对基金或新三板稍有了解的人,看到以上任何一个条款,便能识破这完完全全是一大骗局。记者连线了新鼎荣辉资本管理有限公司董事长张驰,对该事件的漏洞逐一进行识破。


  漏洞1 无管理人、无托管方、未登记备案 你买的是基金吗?


  记者拿到的这份“基金委托理财协议”上,并没有注明“新三板投资基金”的管理方,即基金公司的名称。投资人凭李静的身份信息,以及合同后盖的公章判断,该基金由民生证券发起成立。但实际上,券商并没有直接发起基金的权限,基金只能由基金公司发起。券商若想成立基金,也只能由其子公司发起设立,双方人员、风控等完全隔离。因此,但看这只基金由民生证券发起这一点,便应该意识到,你买的很可能是一只“假”基金。

  更重要的是,这只基金竟然没有托管方法律规定,证券投资基金必须交由第三方托管,这样才能确保投资人的钱不会进入基金管理方腰包,从而保证资金安全,托管方一般为银行、证券公司。再来看这只基金,只字不提托管这回事,连“基金”这个名称都不配叫。

  谨记:所有基金公司必须在基金业协会登记、注册,基金公司发起的所有基金,也要在募集及募集完成后,在基金业协会分别进行备案。投资人要想识别一只基金的“真假”,只需到证券业协会官方上查询便可知道。如果说基金在前期宣传期尚未进行备案的话,所属基金公司也一定查询的到。


  漏洞2 存续期3个月,新三板基金没这么短的!


  此款基金约定的存续期为3个月,这在新三板市场是绝对不可能实现的。新三板更接近于“一级半”市场的功能,投资者出钱买一家公司股权,通常长期持有,获取公司高成长及交易所带来的分红和溢价收益。

  由于新三板流动性不高,买到股票后短时间内很难找到买家,未了出现防止到期无法兑付的情况,新三板基金的存续期一般都较长,一般为三年,甚至五年,最短的也要18个月。且为了进一步降低风险,一般基金管理方都会设定灵活存续期,如“3+1”“3+2”等,也就是说,三年到期后,管理人可在1年之内自行决定该基金是否终止。连退出期都长达一年,可见3个月存续期的新三板基金,必定是一个骗局。

  谨记:存续期较短的新三板基金风险较高,买前请三思。如果一定要买期限较短的产品,也应该先明确这款基金的投资方向:如果是明确投资于一只或多只已挂牌公司的股票,还尚可考虑,因为已挂牌公司流动性相对较好,退出较容易。而市面上常见的新三板基金,多数并没有约定明确约定投资哪只股票,仅是泛泛地说投资于拟挂牌企业、上市企业定增等等,也就是“非定向型”产品,此类产品存在诸多不确定性,很难在短期顺利退出,因此更需警惕。


  漏洞3 约定12%收益,收益只能预计,不能承诺


  新三板基金是股权投资基金,基金管理人只能提供预计收益,但不能承诺保本,更不能承诺收益率。通常,新三板基金的收益分配方式是,若年化收益低于某一比例,如10%,管理人不收取业绩报酬,若年化收益在10%以上,则收取20%报酬。

  不过,也有一种例外,也就是人们常说的“分级基金”。此类基金分优先级、劣后级两类产品,优先级投资人可享受固定年息,但一定会在合同中对双方的收益分配等作出约定。

  谨记:除非你买的是分级产品,新三板基金没有保本、承诺收益这一说。


  漏洞4 将资金交由他人代持,变相拉高投资风险


  这份被曝光的合同约定,投资人出资700万,交由李静代持。应注意,“代持”此举本身就伴有高风险,投资人的钱交由他人代为运作,无论是购买上市公司股票,还是投资于基金,自身的权益都难以保障。

  而代持行为在新三板更应该警惕,这是因为新三板投资于中小企业股权,风险较高,,为的是防止风险外溢。借助基金投资新三板门槛相对较低,但也至少需要100万。而代持意味着投资人可以越过这一道防线,几百人拼拼凑凑,一人只需出几万元交由代持者便可成功投资。这就相当于变相降低了投资门槛,同时抬高了投资风险。将本来应由高净值人群承担的风险,扩散到工薪阶层,甚至低收入人群,后果不可想象。

  

媒体调查报道称,目前民生证券官方网站营业部总经理的名单中已经没有了许静的名字,太原长风街营业部的总经理目前为赵明。民生证券曾对许静案件作出回应并指出涉假合同存在四大漏洞。民生证券一方称“就协议而言,这是一份虚假的诈骗协议,对于协议中的投资本金,经过公司内部核查,一分钱也没有进入公司的账户,公司是完全不知情的第三方。其实,民生证券亦是受害者。


看完顺手转发出去,可能就会让你身边的某一个熟悉的人,避免这样的“投资”骗局伤害!


附涉案合同: