洛阳证券公司联盟

证券投资顾问是生存还是死亡?

中国证券经纪人协作网2019-11-23 07:36:31

导读

小编在近期写了较多的经纪人文章后,提到未来经纪人方向还得是靠自己的专业性吃饭,我们现在抱怨经纪人没有咨询资格,但我们有咨询资格的机构与从业人员的现状是怎样的呢?


1背景介绍

正如前面文章提到了因为很多互联网证券平台没有相应的牌照而面临着关闭与证券公司合作的背景下,证券咨询牌照的价格从二年前的1000万涨到了8000万,据说就算出一个亿也不会有投资咨询机构卖的背景下,我们反思围绕着投资顾问业务的不同的主体现状以及潜在的风险与机遇;


2投资顾问主体


1. 证券公司的投资顾问模式介绍

据了解前些年国内有很多证券公司大力开展了投资顾问模式,上海某知名的老牌证券公司在投资顾问模式上面花了大精力开摸索投资顾问模式,具体的做法是给投资顾问以较高的底薪来吸引优秀的人才来做投资顾问这个职业;专门为高净值客户创造价值的品牌;在专业性培养方面则以研究所牵头来系统的对投资顾问进行培训,在服务方式方面投资顾问通过互联网帮助客户回答相关的问题(据说每讲的话都有二个合规人员对其合规性进行审查);这模式在上海滩还没有真正火起来就已经销声匿迹了;

近期年广东某证券公司采取的互联网的思路来采取投资顾问抢单的模式来拓展前来咨询的客户,据网友反映这思路很前沿与新颖,但实际效果不是太好,一个客户想找到对应的投资顾问需要很多次点击;


另外也有证券公司由总部的牵头,组织公司的投资顾问直接与传统的证券行情软件公司进行合作,在线进行咨询,然后投顾还可以得到平台给的一笔奖励,据小编了解,纵然平台上有相当多的股民,但实际咨询的却比较少,而且在此期间,因为投资顾问在服务客户的过程当中还产生了纠纷被举报到证监会,最后花了几个月的时间最终得到了解决;、

思    考

证券公司的投资顾问是行情的影响比较大,同时投资者对投资顾问的预期又比较高,纵容你的组合超盈了大盘,如大盘跌了百分之三十,你只跌了百分之十五,客户对你同样是相当不满意的;另外一个方面对于大多数证券公司来说投资顾问只是一个头衔而已,很多证券公司鼓励员工考取投资顾问资格,但真正在投资顾问岗位上有实战经验的人实在是少数,另外投资顾问的薪酬决定了投资顾问自身没有太大的内在动力;目前很多公司的投资顾问已经被营销包装,实质只是客户经理的升级版本,主要从事销售金融产品或者提高客户佣金(关于提高客户佣金之事,有部分证券公司还在努力的向前推,小编相当不看好,因为国内的投资者还没有达到理性的高度,对服务收费的模式并不认可);


今天某投资顾问在与我电话交流时说,现在他不叫投资顾问了而是叫理财经理,现在主要的工作就是销售产品,我们名下底于30万的客户直接收归总部服务,30万以上的客户则向其销售产品,公募产品与私募产品,特别在销售私募产品时,感觉每一次销售都是一场赌博,现在身边已经有两位业务能力较强的同事离开出来创业了,自己也不清楚能够撑到什么时间,其中最大的问题是自己没有得到提升,也没有帮助客户创造价值;

2. 投资咨询的投资顾问模式介绍

今日与南方某有牌照的咨询公司的朋友沟通,一起探讨投资顾问未来的发展模式,对于这样的公司主要以收咨询费为主,传统的包电视节目与通讯公司导流的模式都不见效了,现在思考如何与证券公司合作共同开发资讯产品进行收费;如何与证券经纪人开展合作?

思考:因为证券公司都有自己的研究所与财富中心,里面有专业的研究员与分析师或投资顾问,无论是人数还是能力都是优于一般的有牌照的投资咨询公司,对于咨询公司来说可以帮助证券公司盘活客户或增加收费的通道。但对于证券公司来说则意义不大,若此种模式能够走得通,那公司领导则想要你研究所与财富中心有何用?另外一个方面在服务形式上面监管层希望证券公司增强适当性的意思,自己的投资顾问在服务客户的过程中要做好留痕工作,若通过第三方平台服务客户则在风险管理上存在隐患;对于咨询公司与证券经纪人合作这条路也是死的,因为证券经纪人目前仅为证券公司的代理营销工作同时也仅能够传递证券公司统一的资讯报告;


更为重要的是目前是一个资讯泛滥的时代,现在通过互联网获得资讯的成本太低了,传统的咨询公司的收费模式也需要创新升级;在小编看来,咨询公司牌照的升值是处于加速上涨的阶段,这类公司在创新方面建议要小心,一旦出问题那结果大家都是懂的;

3. 互联网证券

这类以证券投资分析或者投资炒股大以及网红为主的互联网平台在前一二年是风险投资追逐的热点,但随着监管层加大对证券公司互联网监管力度,无论是互联网导流开户模式还是网络投顾模式都遇到了较大的瓶颈,这些平台上聚焦了相关的财经网红并形成了股民的生态圈,但由于这样的平台的成本较高,但没有清晰的盈利模式,目前处境比较尴尬,若想通过网红来通过资讯的方式变现则存在着合规性的问题,基本上没有证券公司愿意担这样的风险来帮助这样的企业向自身的客户进行销售;

另外我们也看到有提供投资顾问平台的工具,是希望有咨询资格的投资顾问入驻到其平台,然后平台统一将这些投资顾问推向股民,但据小编了解到,目前各家证券公司对自己的投资顾问入驻某平台服务客户兴趣并不大,但有些聪明的平台则通过与BAT合作合办炒股大赛来吸引投资顾问入驻,对于投资顾问来说希望通过这样的比赛来提高自身的影响力另外也有可能获得大奖,对于证券公司来说是一个免费宣传的好机会,对于这样的平台组织这样的活动费用至少是200万以上,真正带平台带来多少的增量那是很难说的;


3反思


综合上述的现状,未来的投资顾问是不是没有机会了?未来的证券经纪人是否有权利进行代客理财?(其实平心而论有时监管层不放开投资顾问的代客理财可能算是对从业人员的一种保护),我讲这句话很多朋友乍的一听肯定不开心,其实真正有实力的投资顾问是指能够帮助客户创造价值,可以直接通过发行阳光私募产品的方式来完成代客理财的行为;我认为我们可能已经陷入了一个误区,投资顾问就是提高客户佣金、销售理财产品、代客理财等;其实我们的投资顾问如何发挥自身的专业性价值来帮客户解决问题与创造价值,在未来的金融混业的大背景下,财富管理市场的竞争从证券公司之间的竞争演变为证券、银行、保险、第三方理财机构、互联网金融的竞争;在这些组织中证券公司按常理来讲本应是最有竞争力的,无论是在未来的投行产品还是私募产品都需要很强的证券分析的专业背景,但是我们很可惜的看到,国内的证券公司并没有形成一套关于投资顾问的培养体系,将投资顾问还是用客户经理的思维来看待,为何咨询公司仅有十多名投资分析师(相对于证券公司研究所等不算专业)每年都能够获得几千万的利润,甚至有些软件公司有强大的营销基因在收购一家咨询牌照后,摇身一变成一家有咨询公司一年收入也有几个亿,是因为我们传统证券公司的研究员与投资顾问距离市场太远,设计的产品并没有市场竞争力,在员工薪酬与考核上也达不到咨询公司的专业性;


感  慨


记得微信文章“在金融盛世的当下,总有一款骗局适合你”。这说明我们传统金融机构的机制出现了大问题,让本应该由我们服务的核心客户被这批骗子抢走而惨招损失;因为我们投资者教育做得不够,因为没有形成一个金融机构、从业人员与投资人的一个良性的生态导致这样的结果;

最后用一句幅图片来结束内容:最可怕的竞争对手往往来自开突然闯入的野蛮人;


备注:以下观点是根据一些网友交流而得来的结果,本人虽然有投资顾问资格,但对投资顾问的认识还比较浅薄,若有不对之处敬请各位拍砖。

注:对于想就证券.新三板.财经自媒体以及投资分析等方面进行学习的朋友(特别是上海的朋友),可以加我的微信zqjjr108;大家一起学习,共同成长!