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行业报告专题(16):众筹平台运营模式解析“禾胜金服”

众筹之家网2019-11-07 10:14:47


来源|众筹之家

禾胜金服


1. 平台发展简介


禾胜金服隶属于上海盈恋互联网金融信息服务有限公司,于2016年在上海创立。


禾胜金服是一家国内领先的早期项目创业服务平台,国内首家创业企业软加速器,专注于为成长初期企业提供全体系深度服务,包括金融服务和非金融服务,帮助创新创业企业构建能力和执行方案,提高创业成功率,推动企业发展。


禾胜金服旗下互联网非公开股权融资业务板块专注于解决成长初期企业融资问题,丰富投资人股权投资渠道,搭建一个以“筹钱、筹智、筹资源”为核心的互联网非公开股权融资平台。


禾胜金服是国内第一家引进第三方征信公司进行项目尽调的互联网非公开股权融资平台,我们携手【冠君征信】和【凯正律所】一起严控项目风险,汇聚数十位投资领域相关专家,整合多方资源,高效解决创业企业融资门槛高、融资难、融资慢的痛点。同时凭借强大的专业优势,以“PE”视角精选优质创新创业项目给投资人,丰富其投资渠道。


2. 平台运营模式及成绩


截至2017年12月,禾胜金服共有12个项目,融资总额达2460万元。


平台运营模式:


项目获取—>项目初筛—>创业者约谈—>投资部会议评审—>项目立项—>禾胜金服尽职调—>第三方征信机构尽职调查—>投委会表决—>签订融资服务协议—>移交运营部项目上线


3. 平台尽调及风控流程


我们采用“禾胜金服+第三方征信”的创新模式,对每一个标的项目进行双重实地尽调,实行360维度的审核,形成两份尽调报告,共投资人参考。


尽调程序包括:


(1)项目尽调主要包括业务端尽调和公司客观情况尽调两个方面。业务端尽调主要通过访谈和实地考察实现,深入了解公司的业务流程、盈利方式的每一个环节,以及未来业务的发展;公司客观情况尽调由禾胜投资部和委托的外部尽调机构冠君征信配合,核对公司流水、报表,排除财务风险、做出较为合理的财务预测。


(2)仔细查看公司重要合作方的合约,核实合作方式;查证专利技术的应用情况;通过约谈判断创始人、合伙人自身能力和信用。


(3)项目尽调资料内容包括但不限于:营业执照、验资报告、上下游重大协议、专利书、财务报表、借款清单、人力资源信息、合伙人个人征信等。


(4)项目方对接人需在确定立项后、现场尽调之前,督促项目方提交全面的资料。尽职调查的过程中需注意保存重要的资料。


(5)最终形成详细,真实的尽职调查报告。


在风险控制过程中,禾胜金服注重对投资过程中的各个阶段都进行尽可能严格的审核,以此来杜绝风险发生的可能。


风险控制流程管理:


(1)前期


1)合格投资人资格审核,对投资人进行教育并告知相关的投资风险。借鉴非公开募集基金中对合格投资人者的要求,从三个方面即收入、风险识别能力和风险承担能力及认购金额上对投资人资格进行审查。


2)联合第三方征信机构,对融资项目进行实地审核,对项目的审核是风控的重中之重。合格投资人可查阅第三方征信报告和平台尽调报告作为投资参考。


3) 建立严格的信息披露制度,保证项目信息披露真实透明详细,实现标准化。


(2)中期


1)客户资金第三方机构托管,禾胜金服与新浪支付达成战略合作,实现专款专用,与平台自有资金完全分离,杜绝资金池风险,让投资人的每一分资金都享有安全保障。


2)控制项目筹资期限及投资金额,项目募集期一般为30天,根据每个项目情况对合格投资人设置最低和最高投资额度,一方面控制投资人人数,另一方面控制投资者的投资风险,将其投资的风险损失控制在一定的范围内。


(3)后期


1)以设立有限合伙企业的方式入资,项目筹资成功后,投资人按照各自出资比例成立有限合伙企业,再以该有限合伙企业法人身份入股被投项目公司,持有项目公司出让的股份。


2)投后管理坚持“不缺位、不越位、勤补位”的原则,对项目进行持续风险监控,定期披露投后管理报告,为创业者和投资人建立投后管理的对接渠道,使投资人能够及时掌握所投项目的情况。


4. 平台投后管理


禾胜金服建立八维投后管理体系,坚持“不缺位、不越位、勤补位”的原则,对项目进行持续风险监控,为投资项目提供增值服务,使投资人能够及时掌握所投项目的情况。


对投资项目,禾胜金服投后管理部门的专业财务、法务、投资人员等,为项目方提供投后管理服务,对公司的未来战略规划及产品定位、财务规范及法务、人才招聘、业务拓展、项目再融资、公司治理等方面提供咨询服务。积极注入项目发展所需的各维度资源,对接城市合伙人等重要合作方,并对其进行后续融资对接。


对投资人,禾胜金服每月向项目方收集财务和业务情况,每季度回访项目方并向投资人披露投后管理报告,每年末向投资人披露经第三方尽调核实的财务年报以及重要经营事项,为创业者和投资人建立投后管理的对接渠道,使投资人能够及时掌握所投项目的情况。积极寻找市场退出机会,尽可能地帮助投资人尽早实现满意的退出收益。


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