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股票基金投资入门防坑秘籍

金融研习社官方订阅号2020-01-14 16:59:25

心理学家马斯洛说过这样一句话:心若改变,你的态度跟着改变;态度改变,你的习惯跟着改变;习惯改变,你的性格跟着改变;性格改变,你的人生跟着改变。

——马斯洛

 

对于金融理财师来讲,如果具备一定的投资技巧和经验,可以说是给自己增加了一张很有说服力的名片。



家庭理财中,资产配置是很重要的课题,直接决定了未来财富增长的潜力。而投资规划和资产配置又是相融相通的。有的理财师会说,那我过去投资经历很少怎么办呢?我的理解是投资规划和投资是不一样的,投资规划的工作更加强调你如何实现既定的目标,更注重配置的作用,因此更加深刻强调的是:处于不同阶段的家庭应该如何分配自己的资金。

 

怀着对于投资的热爱和敬畏之心,来和大家做今天的探讨?首先说明两点需要注意的,第一是对于投资这件事,无论股票还是基金,没有所谓的常胜将军,想要战胜投资过程中的困难付出的代价极大,有些时候还需要一定的运气成分;第二通往投资之门的路众多,选择的路不同,方式方法也不尽相同。因此我们只做一个探讨,或者说是“抛砖引玉”。

 

今天主要分享几个内容:


第一是新手入门经常问的问题,如何开始投资,应该看什么书籍?这里会和各位分享几本我自己比较喜欢,并且也是我自己深受影响的书。


第二是如何养成投资的思维和习惯;


第三是分析常见的几种投资误区及应对办法。


最后我们通过实践去反复检验和调整投资策略

 

经常有人问投资股票基金,入门应该看什么书籍,我的答案是因人而异。


很多人买了书是不去看的,所以先问问自己想要的是什么吧?

 

这部分书籍主要有两种类型:知识类和技能类的。


如果是金融从业者,有一个不错的选择是从业资格考试的书,既能告诉基本规则是什么,及为什么这样,也比较系统全面。书店里入门的书籍林林总总也差不太多,找一本正规出版社的,自己喜欢看的也是可以。我自己是在进入这行的时候,通过了证券从业基础、交易、分析、基金和承销全部五科。


拥有了足够的知识,但是没有亲自去做,永远不会体验到投资的人的心理变化,不能感知这个市场的变化过程。

 

关于股票技能类的书籍很多,什么蜡烛图分析,K线360式,波浪理论分析等等。今天我在这里给大家推荐的却不是此类书籍,我想把对我影响较大的几本书做个分享。


记录巴菲特投资历程的《滚雪球》、彼得林奇点评版《股票作手回忆录》、还有《聪明的投资者》三本书。这几本书虽然没有讲解具体的技巧战术,但是却从策略的角度,告知投资人应该做什么,不该做什么,这远比所谓的各种技术要有用的多。


 

很多人只知道巴菲特是股神,却不了解他的艰辛历程。


巴菲特很小的时候就有过很多商业实践,送报纸,翻新旧车出租,买卖旧高尔夫球等等。以后整体收购公司工厂,介入企业经营,在公司的生死存亡之际挽狂澜于既倒,显示了非凡的经营管理能力,巴菲特对数字的敏感性源于他小时候对数学的痴迷与喜爱。他会坐在鲁斯的家门口和鲁斯一起记录经过的车牌号;他会拣各种各样的汽水盖子,通过数字来推测它们谁的销量更好;他会在送报的时候,计算着路程和时间,找出一条最简易省时的路线。 但天赋异禀的他,在老师同学眼里曾是一个顽劣的孩子。不过这些外部因素丝毫没有减少他对赚钱的热情。直至父亲的话让他产生危机感,才慢慢收敛他的顽劣。


巴菲特喜欢读书看报,这也成为了他的终生喜好。大量的信息不断涌入他的神经,他乐此不疲。他对该投资哪支股票的敏锐嗅觉,也应归功于他掌握着大量信息。他看好的,往往是成长性较高的公司,并且喜欢长期持有。“人生就像滚雪球,最重要的是发现很湿的雪和很长的坡。” 巴菲特的财富是由一小片雪花到一个大雪球的积聚过程。


过程虽长,但乐在其中。 我们虽然不能像巴菲特那样拥有数以百亿计的财富, 但我们可以学的是他的沉着冷静与独立思考的习惯,以及源源不断的自信。这些,都会成就一个人。


巴菲特将自己的成功归因于专注,热情,理性。这些是我们应该向老先生学习的。


专注  如果说一万个小时的学习能成为行业的专家,而巴菲特每周6天的学习和实践,已经在投资上面花了60年的时间。功力是专家级别的12倍。已是专家里的专家的教父了。  

 

如果让我选一本对我投资影响最大的书,我会毫不犹豫的选《股票左手回忆录》。可以说从这本书中的受益要比从市场和有多年经验的投资者们教给我的东西要多很多。这本书讲述了主人公杰西·利佛莫尔的传奇人生。杰西·利弗莫尔,生于美国农村,父亲逼其子承父业故愤而离家出走,中学没毕业就进场了,故彼得林奇说:小学毕业就能炒股。他从5美元开始直至身价超过1亿,是华尔街历史上无人能及的传奇。


杰西·利弗莫尔在14岁与人凑了5美元进场,15岁赚到人生第一个一千美元,21岁赚到第一个一万美元,24岁赚到五万美元,29岁身价百万,30岁身价三百万,52岁身价一亿。这本股市投资图书与众多股票投资类之所以不同在于:利弗莫尔在晚年写下这本书,那时候他已经无所顾忌,所以他毫无保留地将一生的投资心得全部袒露出来。他很真诚。


他发展出几套操作获利的策略:



第一,并非每个人都适合操作股票。愚蠢、懒惰、情绪有欠平衡、尤其是想一夕致富的人,不适合从事这一行。冷静的头脑是操作成功的关键素质,唯其如此才能维持健全的精神平衡状态——不被希望或恐惧牵着鼻子走。


利弗莫尔认为以下三样特质不可或缺:


① 控制情绪(控制影响每一位交易人的心理层面)


② 拥有经济学和景气状况基本面的知识(这是了解若干事件对市场和股价可能造成什么影响的必要智慧)


③ 保持耐性(愿意放手让利润愈滚愈大,是杰出交易人不同于平庸交易人的特质)


另外,他认为以下四种关键技能和特质也是必备的。


① 观察──只看事实资料。


② 记忆──记住关键事件,以免重蹈覆辙。


③ 数学──了解数字和基本面。这是利弗莫尔天赋异禀的才能。


④ 经验──从你的经验和错误中学习。


第二,频繁交易(每天或者每个星期操作),是失败者的玩法,不会取得太大的成功。操作股票获利的时机有许多,但有些时候,应该缩手不动,绝不操作。当市场缺乏大好机会,经常休息和度假是很明智的选择。因为在纷纭的市场中,有时退居场边当个旁观者,可以比日复一日不断观察小波动,更能看清重大的变化。


第三,集中全力操作新多头市场中的领先股,即先等市场确认哪些股票是领先股——通常是涨势最强的股,再进场操作。集中火力操作领先股群,而不是分散投资到整个市场。避开疲软的行业,以及那些行业中疲软的股票,即不买便宜的股票。因为疲弱不振、价格下滑的股票总是很难回升,所以交易者要限制自己只买正往前冲刺、交易热络的股票。


第四,试探性操作策略和金字塔操作策略。进场操作之前,最明智的作法是先了解大盘的趋势,市场会将未来融入眼前,这也正是难以准确预测市场将来会朝哪个方向发展的原因。市场总是做它想做的事,不做交易人期望它做的事。


第五,尽速认赔出场。保护自己,不受错误的决定太大的影响,最多损失10%


第六,不要轻易听信别人的小道消息和内幕信息。做好自己的家庭功课,只看事实,了解基本面。

 

策略胜于技巧,谋定而后动,知止而有得。