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金融市场基础知识 免费真题模拟冲刺题库 三

证券从业资格考试题库2019-12-05 11:05:26



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单项选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 




1、推动同业拆借市场形成、发展的根本原因是()的实施。 

 A.法定存款准备金制度 

 B.再贴现政策 

 C.公开市场政策 

 D.存款派生机制 






正确答案: 

A, 

解析 

同业拆借市场,亦称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融

通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国,其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。  





2、某金融市场交易者利用期货市场套期保值,这体现了金融市场的()。 

 A.聚敛功能 

 B.财富再分配功能 

 C.间接调节功能 

 D.风险再分配功能 




正确答案: 

D, 

解析 

风险再分配功能是指厌恶金融风险程度较高的人利用各种金融工具,把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人,从而实现风险的再分配。故本题选D。  






3、下列属于资本流出的是()。 

 A.外国对本国负债减少 

 B.本国对外国的债务增加 

 C.本国对外国的债务减少 

 D.本国在外国的资产减少 





正确答案: 

C, 

解析 

资本流出指本国资本流到外国,即本国资本输出。主要表现为:(1)外国在本国的资产减

少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增

加。A、B、D项都属于资本流入。  






4、我国目前的汇率制度是()。 

 A.弹性汇率制 

 B.盯住汇率制 

 C.联合浮动汇率制度 

 D.有管理的浮动汇率制度 





正确答案: 

D, 

解析 

自2005年7月21日起,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有

管理的浮动汇率制度。  






5、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人,体现了中央银行()职能。 

 A.银行的银行 

 B.发行的银行 

 C.政府的银行 

 D.市场的银行 





正确答案: 

A, 

解析 

银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质,是中央银行作为金融体系核心的基本条件。  





6、若商业银行的法定存款准备金率为 6%,客户提取现金比率为 10%,超额准备金率为 9%,则可求出货币乘数为()。 

 A.4.4 

 B.4.7 

 C.5.3 

 D.5.9 





正确答案: 

A, 

解析 

m=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。  





7、()是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进

行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 

 A.主板市场 

 B.创业板市场 

 C.中小板市场 

 D.第四板市场 





正确答案: 

B, 

解析 

创业板又称二板市场,即第二股票交易市场,是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。  






8、中央银行在证券市场上以()作为政策手段,进行宏观调控。 

 A.套期保值操作 

 B.投融资操作 

 C.公开市场操作 

 D.营利性操作 





正确答案: 

C, 

解析 

政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段,通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量或利率水平,进行宏观调控。  






9、下列属于投资适当性要求的是()。 

 A.特定的投资者购买特定的产品 

 B.适合的投资者购买低风险的产品 

 C.适合的投资者购买恰当的产品 

 D.特定的投资者购买低风险的产品 






正确答案: 

C, 

解析 

根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定,适当性是指“金融中介机构所

提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之,投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。  





10、证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证

券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券,以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取营利的行为,称为()。 

 A.资产管理业务 

 B.证券自营业务 

 C.财务顾问业务 

 D.证券代理业务 





正确答案: 

B, 

解析 

证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券,以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取营利的行为。  




11、下列关于证券公司提供 IB 业务的业务规则的说法中,错误的是()。 

 A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行 IB 业务规则、内部控制、合规检查等制度 

 B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事 IB 业务 

 C.期货公司与证券公司应当建立 IB 业务的对接规则 

 D.证券公司与期货公司应当独立经营,保持财务、人员、经营场所等分开隔离 






正确答案: 

B, 

解析 

证券公司只能接受其全资拥有或者控股的,或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB

业务,不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。故B项错误。  




12、证券评级机构从事证券评级业务,应当遵循()原则,对同一类评级对象评级,或

者对同一评级对象跟踪评级,采用一致的评级标准和工作程序。 

 A.独立性 

 B.客观性 

 C.公正性 

 D.一致性 






正确答案: 

D, 

解析 

证券评级机构从事证券评级业务,应当遵循一致性原则,对同一类评级对象评级,或者对同一评级对象跟踪评级,采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的,应当充分披露。  





13、下列不属于证券交易所职能的是()。 

 A.设立证券登记结算机构 

 B.确定证券发行价格 

 C.接受上市申请、安排证券上市 

 D.制定证券交易所的业务规则 





正确答案: 

B, 

解析 

我国《证券交易所管理办法》第十一条规定,证券交易所的职能包括:(1)提供证券交易

的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。

(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设

立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。  






14、企业年金基金不得直接投资于()。 

 A.股票 

 B.债券 

 C.银行定期存款 

 D.权证 





正确答案: 

D, 

解析 

企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。  






15、证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。会员大会须有()以上有表

决权的会员代表出席,制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止,须经到会有表决权的会员代表()以上表决通过。 

 A.1/3;1/2 

 B.2/3;2/3 

 C.1/2;2/3 

 D.2/3;1/2





 正确答案: 

B, 

解析 

证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。会员大会须有三分之二以上有表决权的会员代表出席,其决议须经到会有表决权的会员代表半数以上表决通过。但制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止,须经到会有表决权的会员代表三分之二以上表决通过。  






16、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 480 万元,则当年甲证券金融公

司应提取的准备金为()。 

 A.14.4 万元 

 B.24 万元 

 C.38.4 万元 

 D.48 万元 





正确答案: 

D, 

解析 

对证券金融公司从事转融通业务的,每年按税后利润的10%提取准备金,480×10%=48(万元)。  





17、()是指交易者的心理预期往往决定其交易行为,因而在投机气氛比较浓厚或市场

不确定性比较大的短期国际资金流动中,人们并不是根据自己的真实意见作出决策,而是揣摩别人的心理进行交易。 

 A.杠杆效应 

 B.羊群效应 

 C.冲击效应 

 D.一体化效应 





正确答案: 

B, 

解析 

羊群效应是指交易者的心理预期往往决定其交易行为,因而在投机气氛比较浓厚或市场不确定性比较大的短期国际资金流动中,人们并不是根据自己的真实意见作出决策,而是揣摩别人的心理进行交易,即“一人带头,大家跟风”的羊群效应。  






18、下列关于股票价格的说法中,错误的是()。 

 A.理论上,股票价格应由其价值决定,但股票本身并没有价值,不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本,而只是一张资本凭证 

 B.股票之所以有价格,是因为它代表着收益的价值,即能给它的持有者带来股息红利 

 C.根据现值理论,股票的价值取决于股票的账面价值 

 D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖,股票价格就是对未来收益的评定 






正确答案: 

C, 

解析 

现值理论认为,人们之所以愿意购买股票和其他证券,是因为它能够为它的持有人带来预期收益,因此它的价值取决于未来收益的大小。  






19、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。 

 A.资产总额 

 B.产品价格 

 C.销售收入 

 D.利润和股息 





正确答案: 

D, 

解析 

财政政策对股票价格的影响有四个方面:(1)通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金,增

加财政支出,刺激经济发展;或是通过增加财政盈余或降低赤字,减少财政支出,抑制经济增长,调整社会经济发展速度,改变企业生产的外部环境,进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率,企业税负增加,税后利润下降,股息减少;反之,企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率,例如利息税、资本利得税、印花税等,直接影响市场交易和价格。(4)国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求,从而间接影响股票价格。  






20、股份公司在提供优先认股权时会设定一个(),在此日期前认购普通股票的,该股

东享有优先认股权。 

 A.股权交易日 

 B.股权登记日 

 C.股权发行日 

 D.股权认购日 





正确答案: 

B, 

解析 

普通股股东是否具有优先认股权,取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日,在此日期前认购普通股票的,该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的,该股东不享有优先认股权。  






21、某股份公司因 2010 年度出现亏损,董事会提议该年度暂缓发放优先股股息,待以后

营利时一并发放。根据上述描述,可知该公司发行的优先股属于()。 

 A.可转换优先股 

 B.参与优先股 

 C.股息率可调整优先股 

 D.累积优先股 





正确答案: 

D, 

解析 

累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。  






22、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是,自改革方案实

施之日起,在()个月内不得上市交易或转让。 

 A.18 

 B.6 

 C.24 

 D.12 





正确答案: 

D, 

解析 

股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定:自改革方案实施之日起,在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述

规定期满后,通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份,出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%,在24个月内不得超过10%。  






23、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为()。 

 A.开户 

 B.申报 

 C.成交 

 D.委托 





正确答案: 

D, 

解析 

投资者需要通过证券经纪商(证券经纪商职能一般由证券公司行使)的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下,投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为委托。  






24、按照深圳证券交易所的规定,每个交易日有()个时间段为集合竞价时间。 

 A.1 

 B.2 

 C.3 

 D.4 





正确答案: 

B, 

解析 

深圳证券交易所规定,每个交易日的9:15~9:25 为开盘集合竞价时间;14:57~15:

00为收盘集合竞价时间。  





25、下列关于上证 50 指数的说法中,错误的是()。 

 A.上证 50 指数是用派许加权综合价格指数公式计算的 

 B.上证 50 指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名,从上证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成的样本 

 C.指数以 2003 年 12 月 31 日为基日,以该日 50 只成分股的调整市值为基期,基点为 1000点 

 D.当样本股名单发生变化,或样本股的股本结构发生变化,或股价出现非交易因素的变动时,采用除数修正法修正原固定除数,以维护指数的连续性 






正确答案: 

B, 

解析 

B项,上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名,从上证180指数样本

中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股,以综合反

映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。  






26、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中,最有代表性的是()。 

 A.发行量加权股价指数 

 B.金融股发行量加权股价指数 

 C.电子股发行量加权股价指数 

 D.产业分类股价指数 




正确答案: 

A, 

解析 

我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中,以发行股数加权计算的有26种,包括发行量

加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22

种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算

的综合股价平均数和工业指数平均数。其中,最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。  





27、上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的()为开盘集合竞价时

间。 

 A.9:15~9:25 

 B.9:30~11:30 

 C.13:00~15:00 

 D.14:57~15:00 





正确答案: 

A, 

解析 

上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15~9:25为开盘集合竞价时

间,9:30~11:30、13:00~15:00为连续竞价时间。  





28、可交换债券与可转换债券的相同之处是()。 

 A.发行主体和偿债主体 

 B.适用的法规 

 C.发行要素相似 

 D.所换股份的来源

 





正确答案: 

C, 

解析 

可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似,也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。  






29、《企业债券管理条例》规定,企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期

存款利率的(),公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。 

 A.10% 

 B.30% 

 C.40% 

 D.50% 





正确答案: 

C, 

解析 

《企业债券管理条例》规定,企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%;公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。  






30、次级债务是指由银行发行的,固定期限(),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行

日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。 

 A.不低于 5 年(含 5 年) 

 B.不低于 4 年(含 4 年) 

 C.不低于 3 年(含 3 年) 

 D.不低于 2 年(含 2 年) 




正确答案: 

A, 

解析 

根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》,次级债务

是指由银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算不用于弥补银

行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。  






31、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在()年以上期限内还本付息的

有价证券。 

 A.1 

 B.2 

 C.3 

 D.5 




正确答案: 

A, 

解析 

我国《公司债券发行试点办法》规定:“本办法所称公司债券,是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。”  





32、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行

申请。 

 A.中国证监会 

 B.中国人民银行 

 C.财政部 

 D.中国银监会 





正确答案: 

C, 

解析 

在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请,由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后,报国务院同意。  





33、长期国债的偿还期限一般为()。 

 A.5 年以上 

 B.10 年 

 C.15 年以上 

 D.10 年或 10 年以上 





正确答案: 

D, 

解析 

长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1

年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。  






34、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有()。 

 A.债权人的权利 

 B.股东的权利 

 C.债权人的义务 

 D.债权人的责任 





正确答案: 

B, 

解析 

可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样,在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时并不具有股东的权利;当发行公司的经营业绩取得显著增长时,可转换公司债券的持有人可以在约定期限内,按预定的转换价格转换成公司的股份,以分享公司业绩增长带来的收益。  






35、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。 

 A.实业 

 B.有价证券 

 C.房地产 

 D.第三产业 





正确答案: 

B, 

解析 

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。  






36、2003 年 12 月推出的我国第一只货币型市场基金是()。 

 A.南方宝元债券基金 

 B.招商安泰系列基金 

 C.南方避险增值基金 

 D.华安现金富利基金 






正确答案: 

D, 

解析 

2002年8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金,2003年3

月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金,2003年5月推出的我国第一只具有

保本特色的基金——南方避险增值基金,2003年12 月推出的我国第一只货币型市场基金

——华安现金富利基金。  






37、货币市场工具通常指到期日不足()年的短期金融工具。 

 A.1 

 B.2 

 C.3 

 D.4 正






确答案: 

A, 

解析 

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。  






38、下列各种基金中,管理费率最低的是()。 

 A.认股权证基金 

 B.债券基金 

 C.货币市场基金 

 D.股票基金 






正确答案: 

C, 

解析 

认股权证基金的管理费率约为1.5%~2.5%;股票基金居中,约为1%~1.5%;债券基金

约为0.5%~1.5%;货币市场基金最低,管理费率约为0.25%~1%。  






39、从基金资产中扣除的,用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、

促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。 

 A.基金交易费 

 B.基金销售服务费 

 C.申购费 

 D.基金运作费 






正确答案: 

B, 

解析 

基金销售服务费是指从基金资产中扣除的,用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。  






40、根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度

利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 

 A.70% 

 B.50% 

 C.60% 

 D.90% 






正确答案: 

D, 

解析 

根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。  






41、金融期货中最先产生的品种是()。 

 A.利率期货 

 B.股价指数期货 

 C.外汇期货 

 D.国债期货 






正确答案: 

C, 

解析 

外汇期货又称货币期货,是以外汇为基础工具的期货合约,是金融期货中最先产生的品种,主要用于规避外汇风险。  






42、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是()。 

 A.信用风险 

 B.市场风险 

 C.法律风险 

 D.结算风险 





正确答案: 

B, 

解析 

A项,信用风险是指交易中对方违约,没有履行承诺而造成损失的可能性;C项,法律风险

是指因合约不符合所在国法律,无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性; D项,结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。  







43、在金融期货交易中,绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。 

 A.对冲 

 B.实物交割 

 C.现金交割 

 D.转手交易 






正确答案: 

A, 

解析 

金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中,仅有极少数的合约到期进行交割交收,绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。  






44、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金

融交易,称之为()。 

 A.金融期权 

 B.金融期货 

 C.金融互换 

 D.结构化金融衍生工具 






正确答案: 

C, 

解析 

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。  






45、买方在交付了期权费后,即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入

或卖出一定数量相关股票的权利,称之为()。 

 A.货币期权 

 B.互换期权 

 C.利率期权 

 D.股票期权 






正确答案: 

D, 

解析 

按照金融期权基础资产性质的不同,金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后,即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。  







46、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,资产证券化可分为()。 

 A.未来收益证券化和信贷资产证券化 

 B.境内资产证券化和境外资产证券化 

 C.境内资产证券化和离岸资产证券化 

 D.股权型证券化和债权型证券化 





正确答案: 

C, 

解析 

资产证券化的分类包括:(1)根据证券化的基础资产不同,可将资产证券化分为不动产证

券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同,可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。  








47、结构化金融衍生产品按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品和私募结构化

产品,前者通常可以在()交易。 

 A.交易所 

 B.证券公司 

 C.基金公司 

 D.商业银行 






正确答案: 

A, 

解析 

结构化金融衍生产品按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品,前者通常可以在交易所交易。  







48、由于金融机构的经营活动的不完全透明性,在其不爆发金融危机时,可能因信用特

点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。 

 A.隐蔽性 

 B.扩散性 

 C.不确定性 

 D.周期性 






正确答案: 

A, 

解析 

金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性,在其不爆发金融危机时,可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。  






49、外汇风险给一方带来的是损失,给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有

()。 

 A.或然性 

 B.不确定性 

 C.相对性 

 D.隐藏性 





正确答案: 

C, 

解析 

外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失,给另一方带来的必然是营利。  

50、马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为(),分

散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 

 A.1 

 B.1.5 

 C.2 

 D.2.5 





正确答案: 

A, 

解析 

马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为1,分散投资于两

种资产就具有降低风险的作用。  





组合型选择题(本大题共 50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 






51、按交易对象是否新发行,金融市场可以分为()。 

Ⅰ.一级市场 

Ⅱ.二级市场 

Ⅲ.原生市场 

Ⅳ.衍生市场 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

按交易对象是否新发行,金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场,是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。Ⅲ、Ⅳ项是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。  






52、信托当事人包括()。 

Ⅰ.信托关系人 

Ⅱ.信托委托人 

Ⅲ.信托受托人 

Ⅳ.信托受益人 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

D, 

解析 

信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。  






53、金融危机的类型包括()。 

Ⅰ.货币危机 

Ⅱ.次贷危机 

Ⅲ.债务危机 

Ⅳ.银行危机 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。  





54、存款准备金的类别一般分为()。 

Ⅰ.活期存款准备金 

Ⅱ.定期存款准备金 

Ⅲ.超额准备金 

Ⅳ.储蓄存款准备金 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。  






55、下列属于场内交易市场特点的有()。 

Ⅰ.集中交易 

Ⅱ.公开竞价 

Ⅲ.经纪制度 

Ⅳ.市场监管严密 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ



 


正确答案: 

D, 

解析 

场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。  





56、衡量物价稳定与否,从各国的情况看,通常使用的指标有()。 

Ⅰ.国民生产总值平均指数 

Ⅱ.消费物价指数 

Ⅲ.批发物价指数 

Ⅳ.恩格尔系数 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

衡量物价稳定与否,从各国的情况看,通常使用的指标有:(1)GNP(国民生产总值)平

均指数,它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象,反映最终产品和劳务的价格变化情况。(2)消费物价指数,它以消费者日常生活支出为对象,能较准确地反映消费物价水平的变化情况。(3)批发物价指数,它以批发交易为对象,能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。恩格尔系数是表示生活水平高低的一个指标。  







57、合格境外机构投资者可以参与的活动有()。 

Ⅰ.新股发行 

Ⅱ.可转换债券发行 

Ⅲ.大额存单的发行 

Ⅳ.股票增发和配股的申购 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

B, 

解析 

合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。  






58、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。 

Ⅰ.定向资产管理业务 

Ⅱ.特定目的的专项资产管理业务 

Ⅲ.集合资产管理业务 

Ⅳ.单一资产管理业务 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

经中国证券监督管理委员会批准,证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务。  






59、直接融资的特点包括()。 

Ⅰ.直接性 

Ⅱ.集中性 

Ⅲ.完全不可逆性 

Ⅳ.相对较强的自主性 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

B, 

解析 

直接融资的特点包括:直接性、分散性、信誉的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。  







60、证券公司接受证券买卖的委托,应当根据委托书载明的()等,按照交易规则代理

买卖证券,如实进行交易记录。 

Ⅰ.买卖数量 

Ⅱ.出价方式 

Ⅲ.证券名称 

Ⅳ.价格幅度 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

证券公司接受证券买卖的委托,应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等,按照交易规则代理买卖证券,如实进行交易记录。买卖成交后,应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。  






61、证券业协会的三大职能具体包括()。 

Ⅰ.自律 

Ⅱ.服务 

Ⅲ.传导 

Ⅳ.监督 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

证券业协会在中国证监会的监督指导下,团结和依靠全体会员,切实履行“自律、服务、传

导”三大职能。  







62、证券评级业务的评级对象包括()。 

Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券 

Ⅱ.中国证监会依法核准发行的资产支持证券 

Ⅲ.在证券交易所上市交易的债券 

Ⅳ.在证券交易所上市交易的资产支持证券 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

按照我国《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定,证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务:(1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券,国债除外。(3)上述第(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。(4)中国证监会规定的其他评级对象。 

 





63、中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括()。 

Ⅰ.从业人员的资格管理 

Ⅱ.后续职业培训 

Ⅲ.制定从业人员的行为准则和道德规范 

Ⅳ.从业人员诚信信息管理 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面:(1)从业人员的资格管理,包括组织证券业从业人员资格考试,从业人员的执业资格注册、变更及年检等。(2)后续职业培训。(3)制定从业人员的行为准则和道德规范。(4)从业人员诚信信息管理。  






64、下列属于政府机构直接融资方式的有()。 

Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益 

Ⅱ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 

Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 

Ⅳ.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

政府机构直接融资的方式包括:(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投

入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府

发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。  







65、违反投资适当性原则的主要原因在于()。 

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺 

Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 

Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

在实际操作中投资适当性原则经常被违反,其原因在于:(1)投资者并不一定能够掌握有

关产品的充分信息。(2)由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平。(3)投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。  






66、公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券,影响

货币供应量和市场利率的行为。下列关于公开市场操作的描述中,正确的是()。 

Ⅰ.主动权在中央银行 

Ⅱ.富有弹性,可对货币进行微调,也可大调 

Ⅲ.时滞较长 

Ⅳ.干扰其实施效果的因素比较多,往往带来政策效果的不确定性 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项说法均正确。Ⅰ、Ⅱ项为公开市场操作的优点,Ⅲ、Ⅳ项为其缺点。  






67、2014 年国务院印发了“新国九条”,指明了我国资本市场的发展方向,其主要内容

包括()。 

Ⅰ.积极稳妥推进股票发行审批制改革 

Ⅱ.提高中小企业质量 

Ⅲ.鼓励市场化并购重组 

Ⅳ.完善退市制度 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见,国发〔2014〕17号》,又称“新国九条”,其主要内容包括:积极稳妥推进股票发行注册制改革;加快多层次股权市场建设;提高上市公司质量;鼓励市场化并购重组;完善退市制度;培育私募市场。  







68、股票具有的特征包括()。 

Ⅰ.收益性 

Ⅱ.流动性 

Ⅲ.参与性 

Ⅳ.永久性 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 







正确答案: 

C, 

解析 

股票具有五个方面的特征:收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。  






69、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。 

Ⅰ.清算方式的变化 

Ⅱ.宏观经济政策的调整 

Ⅲ.供求关系的变化 

Ⅳ.经济形势的变化 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益,引起内在价值的变化。  






70、下列关于红筹股的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.红筹股不属于外资股 

Ⅱ.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市,但主要业务在中国内地或大部分股东权益来

自中国内地公司的股票 

Ⅲ.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 

Ⅳ.红筹股属于境外上市外资股 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份,而红筹股不属于外资股。  





71、发行或投资优先股的意义包括()。 

Ⅰ.有利于商业银行补充资本金,缓解资本监管要求的压力 

Ⅱ.有助于加快发展直接融资,拓展企业融资渠道 

Ⅲ.可以丰富证券品种,促进资本市场稳定发展 

Ⅳ.为企业兼并重组提供支持,推动行业整合和产业升级 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

发行或投资优先股的意义包括:(1)有助于加快发展直接融资,拓展企业融资渠道。(2)有利于商业银行补充资本金,缓解资本监管要求的压力。(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道。(4)为企业兼并重组提供支持,推动行业整合和产业升级。(5)可以丰富证券品种,促进资本市场稳定发展。  






72、优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种可分为()。 

Ⅰ.可转换优先股 

Ⅱ.参与优先股 

Ⅲ.不可转换优先股 

Ⅳ.非参与优先股 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅲ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

B, 

解析 

优先股在一定的条件下能否转换成其他品种分为可转换优先股和不可转换优先股。  





73、根据委托交易的数量,委托可分为()。 

Ⅰ.市价委托 

Ⅱ.限价委托 

Ⅲ.整数委托 

Ⅳ.零数委托 

 A.Ⅰ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

根据委托交易的数量,委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。  






74、股票价格指数的编制步骤包括()。 

Ⅰ.选定某基期并计算基期平均股价或市值 

Ⅱ.计算计算期平均股价或市值并作必要修正 

Ⅲ.选择样本股 

Ⅳ.指数化 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

股价指数的编制分为四步:(1)选择样本股。(2)选定某基期,并以一定方法计算基期平

均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值,并作必要的修正。(4)指数化。  





75、国际证券市场上著名的股价指数有()。 

Ⅰ.NASDAQ 综合指数 

Ⅱ.日经 225 股价指数 

Ⅲ.金融时报证券交易所指数 

Ⅳ.道·琼斯工业股价平均数 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ





 正确答案: 

C, 

解析 

国际主要股票市场的价格指数包括道·琼斯工业股价平均数、金融时报证券交易所指数

(FTSE100指数)、日经225股价指数和NASDAQ综合指数。  





76、发行人在确定债券期限时,要考虑的因素主要有()。 

Ⅰ.市场利率的变化 

Ⅱ.筹集资金数额 

Ⅲ.债券变现能力 

Ⅳ.资金使用方向 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

发行人在确定债券期限时,要考虑的因素主要有:(1)资金使用方向。债务人借入资金可

能是为了弥补临时性资金周转之短缺,也可能是为了满足对长期资金的需求。(2)市场利

率变化。债券偿还期限的确定应根据对市场利率的预期,相应选择有助于减少发行者筹资成本的期限。(3)债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通市场发育程度有关。  





77、我国发行金融债券的政策性银行包括()。 

Ⅰ.中国进出口银行 

Ⅱ.国家开发银行 

Ⅲ.中国农业发展银行 

Ⅳ.中国人民银行 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 




正确答案: 

A, 

解析 

我国发行金融债券的三大政策性银行包括中国进出口银行、国家开发银行和中国农业发展银行。  






78、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行,而且在发行时,应

在发行条款中规定()。 

Ⅰ.转换期限 

Ⅱ.转换条件 

Ⅲ.转换利率 

Ⅳ.转换价格 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅲ、Ⅳ 




正确答案: 

B, 

解析 

可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行,而且在发行时,应在发行条款中规定转换期限和转换价格。  






79、承销商在承销记账式国债时,可以选择的分销方法有()。 

Ⅰ.场内不挂牌分销 

Ⅱ.场内挂牌分销 

Ⅲ.场外签订分销合同 

Ⅳ.境外分销 

 A.Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

记账式国债分销是指在规定的分销期内,国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。  






80、政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容,如需调整,应及时报中国人民银

行核准。 

Ⅰ.发行数量 

Ⅱ.期限安排 

Ⅲ.竞价方式 

Ⅳ.发行方式 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容,如需调整,应及时报中国人民银行核准。  







81、商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件有()。 

Ⅰ.金融债券发行申请报告 

Ⅱ.发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件 

Ⅲ.募集说明书 

Ⅳ.承销协议 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件:金融债券发行申请报告;发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件;监管机构同意金融债券发行的文件;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;募集说明书;发行公告或发行章程;承销协议;发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告;信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明;发行人律师出具的法律意见书;金融债券发行登记表;中国人民银行要求的其他文件。  






82、下列属于不得再次发行公司债券的情形的有()。 

Ⅰ.前一次发行的公司债券尚未募足的 

Ⅱ.对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实,且仍处于继续状态

的 

Ⅲ.违反本法规定,改变公开发行公司债券所募资金用途的 

Ⅳ.五年内有重大违法违规行为的 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

A, 

解析 

根据《中华人民共和国证券法》第十八条的规定,凡有下列情形之一的,不得再次发行公司债券:前一次发行的公司债券尚未募足的;对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实,且仍处于继续状态的;违反本法规定,改变公开发行公司债券所募资金用途的。  






83、债券的开户合同应包括()。 

Ⅰ.受托人的身份证号码 

Ⅱ.委托人的真实姓名 

Ⅲ.确立开户合同的有效期限 

Ⅳ.委托人与证券公司之间的权利和义务 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

D, 

解析 

开户合同应包括如下事项:委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务,并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限,以及延长合同期限的条件和程序。  






84、债券评级的主要内容包括()。 

Ⅰ.考察发行单位能否按期付息 

Ⅱ.分析债券发行单位的偿债能力 

Ⅲ.评价发行单位的费用 

Ⅳ.考察投资人承担的风险程度 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

债券评级的主要内容包括:(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否

按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。  






85、证券投资基金的作用有()。 

Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 

Ⅱ.丰富了投资者的投资方式 

Ⅲ.有利于证券市场的稳定和发展 

Ⅳ.有利于证券市场的国际化 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

证券投资基金的作用主要体现在两个方面:(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。  






86、契约型基金与公司型基金的区别有()。 

Ⅰ.资金的性质不同 

Ⅱ.投资者的地位不同 

Ⅲ.基金的营运依据不同 

Ⅳ.发行规模不同 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

契约型基金与公司型基金的区别主要有:(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。  







87、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。 

Ⅰ.现金 

Ⅱ.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款 

Ⅲ.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 

Ⅳ.可转换债券 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:(1)现金。(2)1年以内(含

1年)的银行定期存款、大额存单。(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券。(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购。(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。(7)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。  






88、在我国,基金份额持有人大会可以对()等重大事项审议决定。 

Ⅰ.更换基金管理人 

Ⅱ.出具业绩报告 

Ⅲ.更换基金托管人 

Ⅳ.基金扩募 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定:(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。  







89、证券投资基金的利息收入包括()。 

Ⅰ.债券利息收入 

Ⅱ.资产支持证券利息收入 

Ⅲ.存款利息收入 

Ⅳ.买入返售金融资产收入 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

D, 

解析 

利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。  







90、下列关于基金管理费的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 

Ⅱ.基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 

Ⅲ.我国基金的管理费一般从基金资产中扣除,不另向投资者收取 

Ⅳ.我国货币基金的管理费率高于债券基金 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低

于1%,货币基金的管理费率为0.33%,故第Ⅳ项错误。  





91、下列属于证券投资基金运作费的有()。 

Ⅰ.上市年费 

Ⅱ.持有人大会费 

Ⅲ.分红手续费 

Ⅳ.信息披露费 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。  






92、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用

于的投资或活动包括()。 

Ⅰ.承销证券 

Ⅱ.从事承担有限责任的投资 

Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 

Ⅳ.向基金管理人、基金托管人出资 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

C, 

解析 

按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:承销证券;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;向基金管理人、基金托管人出资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 

 





93、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()。 

Ⅰ.金融期权 

Ⅱ.结构化金融衍生工具 

Ⅲ.金融期货 

Ⅳ.金融远期合约 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

金融衍生工具有多种分类方法,从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。  






94、下列关于信用衍生工具的说法中,正确的有()。 

Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等 

Ⅱ.用于转移或防范信用风险 

Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具 

Ⅳ.信用衍生工具是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 






正确答案: 

B, 

解析 

信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具,用于转移或防范信用风险,是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品,主要包括

信用互换、信用联结票据等。  







95、金融期货的基本功能有()。 

Ⅰ.套利 

Ⅱ.投机 

Ⅲ.价格发现 

Ⅳ.套期保值 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

金融期货具有四项基本功能:(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。

(4)套利功能。  






96、可转换债券的双重选择权是指()。 

Ⅰ.投资者可自行选择是否修正转股价 

Ⅱ.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 

Ⅲ.转债发行人可自行选择是否修正利率 

Ⅳ.投资者可自行选择是否转股 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

可转换债券具有双重选择权:(1)投资者可自行选择是否转股,并为此承担转债利率较低

的机会成本。(2)转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权,并为此要支付比没有赎回

条款的转债更高的利率。  






97、金融风险的来源包括()。 

Ⅰ.风险评估 

Ⅱ.风险管理 

Ⅲ.风险暴露 

Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

C, 

解析 

金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。  






98、下列属于系统风险的有()。 

Ⅰ.市场风险 

Ⅱ.利率风险 

Ⅲ.信用风险 

Ⅳ.流动性风险 

 A.Ⅰ、Ⅱ 

 B.Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 





正确答案: 

A, 

解析 

系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。Ⅲ、Ⅳ项属于非系统风险。  






99、下列关于风险分散运用机制的说法中,正确的是()。 

Ⅰ.可以进行不同资产类型的投资 

Ⅱ.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资 

Ⅲ.可以在相同行业的不同公司之间进行投资 

Ⅳ.可以在不同的投资管理风格之间进行分散 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

D, 

解析 

风险分散的运用机制:(1)可以进行不同资产类型的投资,主要是在股票型、债券型和货

币市场型投资里面进行一个组合。(2)可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投

资。(3)可以在相同行业的不同公司之间进行投资。(4)可以在不同的投资管理风格之

间进行分散。 

 







100、在经济生活中,常见的非保险风险转移有()。 

Ⅰ.租赁 

Ⅱ.互助保证 

Ⅲ.保险合同 

Ⅳ.基金制度 

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 






正确答案: 

B, 

解析 

非保险转移是指通过订立经济合同,将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中,常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移