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理财产品怎么选?你需要这一份财富管理收益报告指南

普益财富山东分公司2019-06-11 10:48:16

通过多层次的指标体系,全新升级的中国财富管理收益指数为财富管理市场提供了业绩比较基准,能帮助投资者和财富管理机构综合对比各类市场的收益状况和未来趋势,更为合理配置资产。


3月24日,“新时代 新财富 新机遇”2018晋商银行晋升财富论坛在山西太原召开。西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专家委员会主任翟立宏教授、普益标准副总经理付巍伟博士、普益标准研究员陈新春博士应邀出席,并作为演讲嘉宾在现场做主题演讲。

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专家委员会主任翟立宏教授在主题为《资管新规背景下银行财富管理业务发展趋势》的演讲中,提出了资管行业的三个痛点与资管新规的要点:

资管市场的三个根本痛点:

一是缺乏统一的规制(政出多门、监管竞争)

二是缺乏有效的需求(刚性兑付、收益风险不匹配)

三是缺乏有效的供给(脱实向虚、诸多乱象)

资管新规的总体思路:

按照资管产品的类型制定统一的监管标准,对同类资管业务做出一致性规定,实行公平的市场准入和监管,最大程度地消除监管套利空间,为资管业务健康发展创造良好的制度环境。

西南财经大学信托与理财研究所所长、

普益标准专家委员会主任翟立宏教授

在现场做主题演讲

在论坛现场,中国财富管理收益指数2.0版本也全新亮相。

中国财富管理收益指数是晋商银行晋升财富冠名,并联合普益标准共同打造的国内首个财富管理综合量化指数。当前国内财富管理市场,居民资产配置以固定收益产品为主,但尚未出现较具权威性的指数编制和解读,致使中国财富管理市场缺乏整体性、趋势性的总体概括和解读。

中国财富管理收益指数的发布,填补了这一市场空白。

中国财富管理收益指数2.0版体系分类

银行理财:分为长期限和短期限产品,长期限指观察期内大于6个月的产品,所选银行包含在当前观察期内处于长短期限内的所有银行;

信托产品:亦分为长期限和短期限产品,长期限指观察期内大于18个月的集合信托,所选信托包含在当前观察期内处于长短期限内的所有信托公司;

P2P产品:对400余家网贷平台分档抽样,选取成交量和产品期限类型涵盖较为全面的网贷平台进行分类测算;

货币基金:以市场上最具代表性的货币基金为基准,测算货币基金市场收益走势。

通过多层次的指标体系,全新升级的中国财富管理收益指数为财富管理市场提供了业绩比较基准,能帮助投资者和财富管理机构综合对比各类市场的收益状况和未来趋势,更为合理配置资产。

指数功能

描述财富管理市场的总体收益率状况;

反映财富管理市场的总体价格走势;

指导投资者的资产配置;

为管理层提供决策参考;

为金融创新奠定基础。

普益标准研究员陈新春博士

在现场进行中国财富管理收益指数2.0版解读

在下午的分论坛中,参会嘉宾围绕“家族信托”这一话题,通过主题演讲、圆桌论坛等多种形式展开了积极的探讨。普益标准副总经理付巍伟博士在主题为《家族信托的起源和发展现状》的演讲中,从含义起源、制度优势、发展现状三个方面,对家族信托进行了全面的解读,并在圆桌论坛中畅谈了家族信托的未来发展前景。

普益标准副总经理付巍伟博士  

在圆桌论坛中发言


关于普益标准

普益标准创始于2007年9月,依托西南财经大学信托与理财研究所和业界研究资源,长期关注和研究中国新兴的金融理财市场,已经发展成为国内领先的金融理财市场数据研发机构。其主要研究领域:银行理财、信托理财等市场。属国内最早、最持续的金融理财市场学术研究机构,在金融理财学术研究领域享有较高的知名度。其理财产品评价体系及研究报告已经成为市场公认的评判标准。