洛阳证券公司联盟

7月1日起 证券公司可能不卖你产品了

中信证券北京分公司2020-06-29 13:20:50



7月1日起,证券公司可能不卖你产品了。

有钱都不行么?

是的!


别急着投诉,如果是这样,

你可能遇到良心券商了。


因为7月1日起实施的《证券期货投资者适当性管理办法》要求:


金融机构要将“适合的产品和服务”提供给“适当的投资人”,

说白了就是做个有良心的“红娘”!





一边是投资者,一边是金融产品、证券标的。牵线搭桥要精准,要真爱,不要错爱。


可以说《办法》是新版“金融红娘”执业规范,

是不是良心红娘,可以看看他/她有没有做到了以下几方面:




从名字开始,再到住址、职业、年龄、联系方式;

收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

投资相关的学习、工作经历及投资经验;

投资期限、品种、期望收益等投资目标;

风险偏好及可承受的损失;

诚信记录;

……


当然这需要你的坦诚和信任。




流动性;

到期时限;

杠杆情况;

结构复杂性;

投资单位产品或者相关服务的最低金额;

投资方向和投资范围;

募集方式;

发行人等相关主体的信用状况;

同类产品或者服务过往业绩;

……


不仅要烂熟于心,还要依据它们划分产品的风险等级。




《办法》把投资者分成了两类“专业投资者(机构和部分个人投资者)”和“普通投资者”。


前者有一些高大上的门槛要求,后者则是普罗大众,也是投资圈子最需要呵护的“弱势群体”。这就需要“红娘”在讲解产品信息、风险说明等等时要尤为耐心和细心,确保你真真切切的懂了。


当然你不要嫌他/她啰嗦,并且听的进去。


* 专业投资者指经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。同时符合以下两种条件的自然人,可以视为专业投资者:


(1)金融资产不低于500 万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元;

(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。




好的“红娘”要知道什么不适合你,并且在你被“收益”表象冲昏头脑时,及时帮你冷静的分析。如果你的风险等级不符合产品要求的最低风险等级,要坚决向你说不。


如果你符合产品要求的最低风险等级,买卖权在你,但“红娘”会尽职做好风险警示工作,尽可能让你在冷静的心态下做出最终的投资决策。



7月1日起,可能有些产品你买不到了。

但可以借此看出“红娘”的真心。

不妨多听他/她讲讲,什么才是适合你的。


本期编辑:零清



【声明】以上信息均来自公开资料,不代表中信证券观点,不构成投资建议。股市有风险,投资需谨慎。


关注中信证券官微

“红娘”带你遇见幸福