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宜信财富发布“青岛高净值人士投资分析报告”

CEOWORLD品商汇2022-06-21 11:02:22



5月19日,由中国金融四十人论坛主办,青岛金家岭金融区管理委员会承办的“首届金家岭财富管理论坛”在青岛市崂山区隆重开幕,北方新金融研究院院长蔡鄂生、中国华融资产管理股份有限公司董事长赖小民、北京大学国家发展研究院副院长黄益平、宜信公司创始人CEO唐宁等受邀出席,青岛市委市政府、青岛市金融办等领导也出席大会。

作为本次大会的支持单位,唐宁受邀在会上做了题为“青岛高净值人士投资分析”的报告,分享了宜信财富对于青岛市高净值人士的深入洞察。

人群画像创富一代为主

山东省是国内高净值人士最集中的省份之一,而青岛则是山东省内高净值人士最集中的城市,约有高净值人士万人左右

唐宁指出,宜信财富在青岛的市场占有率约4.5%,是青岛最大的财富管理机构之一,管理资产数十亿人民币。通过与大量高净值投资者的深入接触,宜信财富发现,青岛高净值人士有三大主要特征。

特征一,企业家是青岛高净值人群的主要构成者,占比约50-60%;

特征二,青岛高净值人士中,有56%持有外币资产,这个数据高于全国平均水平;

特征三,45-65岁的高净值人士占据最大比例,占比达到63%,高于全国平均水平一倍以上;

以上数据表明,由于青岛的经济特点,决定了青岛拥有一大批从事外贸、出口加工业的企业主,他们成为财富的既有者,既有也就是常说的创富一代,他们大多有了一定年纪,并因为企业的特点而拥有外币资产,对海外投资有了解不抵触。

对此,唐宁认为,青岛高净值投资者相比内陆地区投资者有些天然的海外投资优势,为参与全球资产配置打好了基础。同时,作为创富一代,需要开始考虑关注财富传承的问题。

投资行为保守与尝试同行

青岛高净值人士的投资习惯上,从数据来看,主要集中在固定收益和股权投资两大资产类别,报告显示,两者比重分别是43%和38%。

固定收益类资产占比近半,意味着投资者风格偏于保守,但从股权投资占据第二大的比重,并且比重高达近4成,也能看出青岛高净值投资者正在进行更多的尝试,投资倾向从固定收益向非固定收益转变。这和青岛高净值人士以企业家为主的特点也是相符的。唐宁在多个场合反复强调,“股权投资是企业家参与新经济的最佳方式”。

除这两大类之外,资本市场(10.4%)、地产基金(6.4%)等类别的比重也在逐渐提升,可见青岛高净值人士的投资越来越倾向于综合配置,而非单一资产。

唐宁说,青岛高净值投资者和全国其他地区有着一定的差异性,但也存在很多的共性,比如他们都开始学习更加科学的资产配置,都在投资之外关注全球生活方式、关注自身和子女的学习、关注公益、关注财富的传承。这五大需求,也正是宜信财富致力于帮助国内高净值人士去解决的问题和提供的服务。

唐宁指出,专业机构不仅需要有顶级的投顾能力,更要具备综合服务能力。2017年,宜信财富将继续深入挖掘高净值人士的“五大核心需求” -- 即投资、传承、学习、生活、和公益,并不断完善满足这些需求的解决方案。

消息来源: 宜信财富