洛阳证券公司联盟

【必考题】4月证券从业资格考试押题密卷十一

考证大咖2019-05-20 09:37:06


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金融市场基础

组合选择题


1、美国次贷危机爆发的原因有(  )。  

I.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款  

II.美国的利率上升和住房市场持续降温  

III.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场,引起资产泡沫

IV.次贷违约率不断上升

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.II、III、IV


正确答案:A

解析:长期以来,美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款。随着利率上涨和房价下降,次贷违约率不断上升,最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。 


2、下列选项中,属于证券服务机构的有(  )。  

I.资信评级机构  II.财务顾问机构  

III.会计师事务所  IV.投资咨询机构

A.I、II

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV


正确答案:D

解析:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。


3、公司的主要财务报表包括(  )。 

I.产品销售明细表  II.资产负债表 

III.利润表 IV.现金流量表   

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、III、IV


正确答案:A

解析:财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表,另外还包括所有者权益变动表。根据三大财务报表的信息,投资者可以了解企业财务状况、计算财务比率和分析企业的营运状况、价值和风险特征。







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证券市场法律法规

组合选择题


1、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括(  )。 

I.全面性原则 II.及时性原则 

III.客观性原则 IV.基金销售机构利益优先原则    

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III


正确答案:D

解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则。


2、在证券经纪商与客户的委托代理关系中,客户是(  )。 

I.代理人  II.授权人  

III.委托人  IV.受托人  

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III


正确答案:A

解析:在证券经纪商与客户的委托代理关系中,客户是授权人、委托人。


单选题

关于有限责任公司组织机构的描述中,错误的是(  )。    

A.监事会设主席一人,由全体监事过半数选举产生

B.公司股东会可以决定本公司的经营方针和投资计划

C.公司董事会可以检查公司财务

D.董事会会议由董事长召集和主持


正确答案:C

解析:检查公司财务是监事会的职权。




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