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这家让华尔街人神共愤的Fintech公司被收购了!智能投研进入新时代

金融干货精选2019-11-07 13:05:13

金融干货精选
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金融科技领域的明星公司Kensho昨日被标普收购。


标普看中了Kensho代表着未来金融领域的发展方向,而Kensho需要标普的资金和品牌支持。两者结合或代表着智能投研进入新时代。


当地时间3月7日,Kensho,曾被《财富》杂志形容为“一家让华尔街人神共愤”的公司,被标普全球(S&P GLOBAL)以5.5亿美元收购,其中包括现金和股票。


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Kensho让华尔街“人神共愤”


Kensho专注于为大型金融机构提供人工智能和投研分析服务,其开发的Warren分析软件(取名自沃伦·巴菲特),用户只要通过一个文本框输入简单的文字,就可以搜索复杂的问题(如新款苹果手机上线,哪只股票将快速上涨?),让量化投资分析实现大众化。


Warren基于云计算的信息辅助系统,通过大数据搜索和分析经济报告、货币政策、政治动向、自然灾害等所有对资产产生影响的资料,在几分钟内完成分析过程,为用户提供投资建议。


Kensho总裁(Daniel Nadler)表示,Kensho相当于让每个投资者拥有了一支专业的数量分析团队。


而对比以往的传统模式,资产分析师团队往往需要几天时间搜集数据、建立模型,然后进行分析、撰写报告,最后得出结论,整个过程可能需要一周。


不光快,Kensho的分析结果已经有了相当的精准度。


以英国退欧为例,Kensho的数据档案在几秒钟内,就根据民粹主义的投票结果预测,英镑短期内的任何复苏都将是脆弱的,因为历史表明,民粹主义的投票结果会导致当地货币遭卖空。Kensho的算法准确预测了英国脱欧后所发生的事。7月,英镑兑美元跌至1.28的30年低点,之后曾小幅反弹至1.33,随后继续跌至1.22的低点。


特朗普当选总统后,Kensho再次做出了准确的判断。美元的历史显示,大选过后若出现3%的上涨,美元将出现抛售。在2017年初,Kensho预测,受美元反弹影响,科技公司将很快跑赢大盘。而科技正是2017年的大赢家,美元是大输家。


面对高效率且分析精准度也不差的Kensho,一时间华尔街“人心惶惶”。各大金融机构的股票分析师、定量分析专家和经纪人们将来面临失业危机,而这一天或许比他们想象的要来得早。


同样因为Kensho快速完善中的算法以及数据积累,曾经覆盖所有数据、研报和新闻的传统金融终端系统——彭博、汤森路透,未来或许也将受到挑战,甚至被颠覆。


尽管成立后,Kensho让华尔街“人神共愤”,但还是有不少金融巨头希望拥抱这一未来趋势。


Kensho成立于2013年,此前总共筹集了6750万美元,种子轮就获得Accel Partners、Breyer Capital、General Catalyst、谷歌风投和NEA等公司筹得的1000万美元,此后高盛也投资了1500万美元。2017年2月最近一轮融资中,标普以5000万美元领投。


Kensho这类人工智能技术公司融资需求高,看中了标普在金融领域的资源整合能力,为其深入金融界开展人工智能和分析服务牵线搭桥。标普则看中了Kensho在未来人工智能时代的前景,提前布局金融科技和智能投研领域。


标普CEO道格拉斯·彼得森(Douglas Peterson)在交易声明中表示,在短时间内,Kensho就凭借直观的平台、复杂的算法和强大的机器学习能力在华尔街和科技界获得了广泛关注。


尽管Kensho被收购,但标普仍打算让Kensho单独运营,由创始人兼CEO Nadler来领导,继续在马萨诸塞州的剑桥办公。


标普收购Kensho具有风向标意义。作为全球最大的评级公司和金融行业传统巨头,大手笔收购AI和金融科技独角兽Kensho,意味着未来的投研业务或许不再依赖分析师和经纪人,而是机器人和人工智能。


02


Kensho是智能投研最具想象力先行者


2013年5月丹尼尔·纳德勒与程序员彼得·克鲁斯卡尔联合创立Kensho,总部位于马萨诸塞州剑桥市。


Kensho是一个将云计算与金融咨询业务结合起来的数据分析公司,目标是建立更智能化的信息数据平台服务于证券分析师和交易员,为客户提供更加优质、快速的数据分析服务。


过去一段时间,Kensho被《财富》杂志提名为2016年“五家最热的金融科技公司”之一,世界经济论坛将其评为世界上最具创新力的私营科技公司之一,同时被福布斯认为是全球50强最具创新的金融科技公司之一。



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Kensho创立之路


1. 联合创始人:因禅结缘立,创立Kensho


因禅结缘,创立Kensho:丹尼尔·纳德勒,现年33岁,拥有哈佛大学经济学博士学位。在美联储工作期间,纳德勒发现尽管有像彭博、路透、Capital IQ等金融分析工具,但是这些软件依然不能解决需要投资什么的问题,尤其是对一些事件驱动的数据分析,基于此,纳德勒萌生了创立Kensho的想法。


彼得·克鲁斯卡尔,现年30岁,拥有麻省理工学院计算机科学的学士和硕士学位。在联合创办Kensho之前,彼得是Google软件工程师,曾在gmail团队以及access team上工作。在谷歌工作前,彼得曾在kayak工作,为其贡献了第一个分析平台、网站和iphone平台。


值得一提的是,纳德勒和彼得在求学期间由于禅宗的共同兴趣便结识,“Kensho”原意即从佛教禅宗而来,意为“见性”,“Ken”是日语“看”的意思,音同汉语的“看”,“sho”为日语的“自然、本质”之意,这个日语禅宗的原意为“透过现象理解事物的本质”。


团队成员人才济济。目前Kensho有大约80名员工,团队成员不乏来自谷歌和苹果的一流工程师以及华尔街分析师、物理学家、经济学家等,包括iPhone原始工程团队7名成员之一,世界上第一个固态两位量子处理器的创始人,哈佛最年轻入学者等。


此外Kensho为了建立民用非结构化地缘政治和全球自然事件的数据库,还聘请了前美国国家情报总监詹姆斯·希恩博士加入了Kensho计划的顾问委员会。现有员工大概有50人在位于马萨诸塞州的剑桥办公室工作,此外,Kensho也在纽约和华盛顿设有办事处。


2. 融资情况:累计融资超1亿美元,估达值达5亿美元


累计融资超1亿美元,B轮融资值估值5亿美元。自2013年起,公司累计融资超过1亿美元,其中2017年4月公司获得B轮5000万美元融资,由标普国际(S&P Global)领投,市值达五亿美元,投资人还包括高盛,摩根大通,美银美林,摩根士丹利,花旗集团和富国银行等机构。


S&P Global也不仅仅是Kensho的主要投资者,旗下的市场数据部门还将为Kensho的分析平台提供最新的金融数据包,为投资者们输出一个全新的、由AI驱动的市场分析能力。



3. 产品:Warren试图解决 投资分析的“速度、规模、自动化三大挑战”


试图通过构建国际事件数据库及知识图的综合图表模型,解决当今投资分析的“速度、规模、 自动化 ”这三大挑战。Kensho主打产品,是叫“Warren”(沃伦)的金融数据收集、分析软件,拥有强劲的云计算能力、良好的人机交互界面和深度学习能力,目前产品只在高盛内部试运行,没有正式上市。


据福布斯介绍,“在能够找全数据的假设下,对冲基金分析师团队需要几天时间才能回答的问题,Warren可以通过扫描超过9万项全球事件,如药物审批,经济报告,货币政策变化和政治事件及其对地球上几乎所有金融资产的影响,立即找到超过6500万个问题组合的答案。


”可以看到,Kensho试图构建最全的国际事件数据库及知识图的综合图表模型,解决了当今华尔街投资分析的三大挑战,即速度,规模和自动化。



4. 客户:金融机构和商业媒体双管齐下


金融机构和商业媒体双管齐下,未来有望拓展至政府部门。Kensho客户主要包括两条业务线,利用历史数据帮助大型银行和其他金融机构分析诸如地理、天气等因素带来的风险敞口;帮助全球商业媒体承担事件分析业务。


目前,公司已经和谷歌、S&P等金融机构达成战略合作关系,它们不仅是Kensho的风险投资者,亦是合作伙伴,如B轮融资领投机构S&P将为Kensho分析平台提供全球市场情报数据,在此基础上双方将合作开展未来产品开发,将新的创新能力推向市场,此外S&P将拥有Kensho的一个董事会观察员席位。


与此同时,Kensho作为CNBC的独家分析提供商,其数据可视化分析每天在CNBC上播放多次。当然,商业媒体的核心竞争力是某事件发生之后以最快的速度给出一个站得住的分析结论,该属性使得CNBC对Kensho的分析能力不会有过高要求,而会更加注重分析速度。


从谷歌、S&P、CNBC既是风险投资商也是商业合作伙伴的属性看,未来Kensho有望拓展至美国政府部门(IQT是美国CIA旗下的投资部门)。



标普收购Kensho具有风向标意义。作为全球最大的评级公司和金融行业传统巨头,大手笔收购AI和金融科技独角兽Kensho。


意味着未来的投研业务或许不再依赖分析师和经纪人,而是机器人和人工智能。



*本文东吴计算机全球独角兽研究系列报告、华尔街见闻 q oqiantangjiang,由金融干货精选整理发布。如涉及版权问题,请原作者联系我们。本公众号致力于泛金融行业的知识资料分享,欢迎更多读者或媒体投稿合作。


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